Belirli kimliğe sahip öğenin var olup olmadığını nasıl bulursunuz?

Özet:

Bu makalede, kişilerin ve varlıkların kimliğini doğrulama yöntemlerini tartışacağım. Bu rehber, suç gelirleri (kara para aklama) ve Terörist Finansman Yasası (PCMLTFA) ve ilişkili düzenlemeler kapsamındaki kimlikleri doğrulaması gereken tüm raporlama kuruluşları için geçerlidir. Farklı yöntemler ve gereksinimleri hakkında kısa bir genel bakış sunacağım.

Anahtar noktaları:

1. Kimliği doğrulama yöntemleri 1 Haziran 2021’de yürürlüğe girdi
2. Kimliği doğrulamak için özel zamanlama gereksinimleri sektöre özgü rehberlikte bulunabilir
3. Raporlayan varlıklar için kimliğin doğrulanması zorunludur
4. Bankalar, hayat sigortası şirketleri ve kredi şirketleri de dahil olmak üzere çeşitli raporlama kuruluşları kimlik doğrulama gereksinimlerine tabidir
5. Rehberlik, devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama, kredi dosyası yöntemi, çift süreç yöntemi, bağlı kuruluş veya üye yöntemi ve Reliance yöntemi gibi yöntemleri içerir
6. Kimliğin doğrulanması Kanada’nın kara para aklama karşıtı ve terörle mücadele finansman rejimi için çok önemlidir

Sorular:

1. Bir kişinin veya varlığın kimliğini doğrulamanın anlamı nedir??
   Kimliğin doğrulanması, bir kimlik belgesindeki bilgilerin kişi veya kuruluş tarafından sağlanan bilgilerle eşleşmesini sağlamak anlamına gelir.
2. Bir kişinin kimliğini doğrulamak için kaç yöntem mevcuttur??
   Beş yöntem vardır: devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlaması, kredi dosyası yöntemi, çift süreç yöntemi, bağlı kuruluş veya üye yöntemi ve Reliance yöntemi.
3. Hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini kullanma gereksinimleri nelerdir??
   Belge, bir hükümet tarafından verilen otantik, geçerli, mevcut olmalı (federal, il, bölgesel veya yabancı eşdeğer), kişinin adını göstermeli, bir fotoğraf ve benzersiz bir tanımlayıcı numara içermeli ve tanımlanan kişinin adını ve görünümünü eşleştirmelidir.
4. Belediye hükümetleri tarafından verilen fotoğraf kimlik belgeleri kabul edilebilir?
   Hayır, sadece federal, il, bölgesel hükümetler veya yabancı hükümetler tarafından verilen fotoğraf kimlik belgeleri (Kanada belgelerine eşdeğerse) kabul edilebilir.
5. Kimliğin doğrulanması rapor veren varlıklar için önemlidir??
   Kimliğin doğrulanması, kuruluşların müşterilerini bilmesine, ilişkili riskleri anlamalarına ve değerlendirmesine ve kara para aklama karşıtı ve terörle mücadele karşıtı finansman düzenlemelerine uymasına yardımcı olur.

Yanıtlar:

1. Bir kişinin veya varlığın kimliğini doğrulamanın anlamı:
   Bir kişinin veya varlığın kimliğinin doğrulanması, bir kimlik belgesindeki veya diğer kaynaklardan gelen bilgilerin kişi veya kuruluş tarafından sağlanan bilgilerle eşleşmesini sağlamak için bu kılavuzda açıklanan yöntemleri kullanmayı içerir. Kanada’nın kara para aklama karşıtı ve terörle mücadele karşıtı finansman rejiminin temel bir unsurudur ve raporlama kuruluşlarının müşterileri ile bir ilişki kurmasına ve sürdürmesine yardımcı olur.
2. Bir kişinin kimliğini doğrulamak için yöntemler:
   Bir kişinin kimliğini doğrulamak için beş yöntem vardır: devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi, kredi dosyası yöntemi, çift süreç yöntemi, bağlı kuruluş veya üye yöntemi ve güven yöntemi. Her yöntemin kendi gereksinimleri vardır ve bilgi ve belgelerin kullanılabilirliğine göre kullanılabilir.
3. Devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi:
   Bu yöntem, bir kişinin kimliğini doğrulamak için hükümet tarafından verilen bir fotoğraf tanımlama belgesine atıfta bulunmayı içerir. Belge, federal, il veya bölgesel bir hükümet (veya Kanada belgesine eşdeğerse yabancı bir hükümet) tarafından verilen otantik, geçerli, cari olmalı, kişinin adını göstermeli, bir fotoğraf, benzersiz bir tanımlayıcı numara içermeli ve tanımlanan kişinin adını ve görünümünü eşleştirmelidir. Kabul edilebilir belgelere örnekler, rehberliğin Ek 4’ünde verilmiştir.
4. Belediye hükümetleri tarafından verilen fotoğraf kimlik belgelerinin kabulü:
   Kanada veya yabancı belediye hükümetleri tarafından verilen fotoğraf kimlik belgeleri, kimliği doğrulamak amacıyla kabul edilemez. Yalnızca federal, il veya bölgesel hükümetler (veya Kanada belgelerine eşdeğer yabancı hükümetler) tarafından verilen belgeler kullanılabilir.
5. Raporlayan varlıklar için kimliğin doğrulanmasının önemi:
   Müşterilerin kimliğini doğrulamak, müşterilerini daha iyi tanımalarına, ilişkili riskleri anlamalarına ve değerlendirmelerine ve kara para aklama karşıtı ve terörle mücadele karşıtı finansman düzenlemelerine uymalarına izin verdiği için çok önemlidir. Kara para aklamayı önlemeye ve şüpheli işlemlerin tespit edilmesine yardımcı olur.

Belirli kimliğe sahip öğenin var olup olmadığını nasıl bulursunuz?

Şüpheli bir işlem raporunu (STR) tamamlama konusunda, bir işlemin kara para aklama/terörist finansmanı (ML/TF) suçuyla ilişkili olma olasılığı. Örneğin, gerçekler, bağlam ve ML/TF göstergeleri hakkındaki değerlendirmenize dayanarak, bir işlemin komisyonla ilgili olduğundan veya bir ML/TF suçunun komisyonu ile ilgili olduğundan şüphelenmek için makul bir gerekçesiniz vardır. (Possibilité)

Kişilerin ve varlıkların kimliğini doğrulama yöntemleri

Bu rehber 1 Haziran 2021’de yürürlüğe girdi. Bu rehber, bir kişinin veya bir kuruluşun kimliğini doğrulamak için raporlama kuruluşları (res) tarafından kullanılabilecek yöntemleri açıklar.

Not: İş sektörünüz için bir kişinin veya kuruluşun kimliğinin ne zaman doğrulanacağı hakkında özel bilgi için, iş sektörleri tarafından ilgili rehberliğe bakın.

Bu rehber kim

Suç gelirleri (kara para aklama) ve Terörist Finansman Yasası (PCMLTFA) ve ilişkili düzenlemeler kapsamındaki bir kişinin veya kuruluşun kimliğini doğrulama gereksinimi tüm raporlama kuruluşları için geçerlidir

• bankalar
• yetkili yabancı bankalar
• Kooperatif Kredi Dernekleri
• Tasarruf ve Kredi Birlikleri
• Caisses Populaires
• Hayat Sigortası Şirketleri
• Güven Şirketleri
• Düzensiz Güven Şirketleri
• kredi şirketleri
• menkul kıymetler bayileri

Bu rehberlikte

• 1. Bir kişinin veya bir kuruluşun kimliğini doğrulamanın anlamı
• 2. Bir kişinin kimliğini nasıl doğrulanır
  • 2.1 Devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi
  • 2.2 Kredi Dosyası Yöntemi
  • 2.3 çift süreli yöntemi
  • 2.4 Ortak veya Üye Yöntemi
  • 2.5 Güven yöntemi
  • 7.1 varoluş yönteminin teyidi
  • 7.2 Güven yöntemi
  • 7.3 Basitleştirilmiş Tanımlama Yöntemi

  İlgili Rehberlik

  İlgili eylemler ve düzenlemeler

  • Suç gelirleri (kara para aklama) ve Terörist Finansman Yasası
  • Suç gelirleri (kara para aklama) ve terörist finansman yönetmelikleri Sor/2002-184

  İş sektörleri tarafından ilgili rehberlik

  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalı – Muhasebeciler
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalıdır – Taç bölümleri ve temsilcileri
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalıdır – British Columbia Noterleri
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalıdır – Casinolar
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalıdır – Değerli Metaller ve Değerli Taşlardaki Bayiler
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalıdır – Finansal Varlıklar
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalıdır – Hayat Sigortası Şirketleri, Brokerler ve Acenteler
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalı – Para Hizmetleri İşletmeler ve Yabancı Para Hizmetleri İşletmeleri
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalı – Emlak Brokerleri veya Satış Temsilcileri ve Emlak Geliştiricileri
  • Kişilerin ve Varlıkların Kimliğini Ne Zaman Doğrulmalıdır – Menkul Kıymetler Bayileri

  İlgili videolar

  • Video 1– Bir Müşterinin Kimliğini Doğrulama: Devlet tarafından verilen fotoğraf kimliği yöntemi
  • Video 2 – Bir Müşterinin Kimliğini Doğrulama: Kredi Dosyası Yöntem
  • VİDEO 3-Bir müşterinin kimliğini doğrulamak: Çift süreç yöntemi
  • VİDEO 4 – Bir müşterinin kimliğini doğrulamak: bağlı kuruluş veya üye yöntem

  1. Bir kişinin veya bir kuruluşun kimliğini doğrulamanın anlamı

  Bir kimlik belgesindeki veya diğer bilgi kaynaklarından gelen bilgilerin, kişinin veya kuruluşun sağladığı bilgilerle eşleşmesini sağlamak için bu kılavuzda açıklanan yöntemleri kullanmak anlamına gelir.

  Kimliğin doğrulanması, Kanada’nın kara para aklama karşıtı ve terörle mücadele finansman rejiminin temel bir unsuru ve bir RE’nin müşterilerle ilişkisinin temel bir bileşenidir. Müşterilerinizi tanımanıza ve işlemleri veya faaliyetleriyle ilişkili olabilecek herhangi bir riski anlamanıza ve değerlendirmenize yardımcı olur.

  2. Bir kişinin kimliğini nasıl doğrulanır

  Bir kişiyi tanımlamak için aşağıda açıklanan 5 yöntemden herhangi birini kullanabilirsiniz:

  1. 2.1 Devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi
  2. 2.2 Kredi Dosyası Yöntemi
  3. 2.3 çift süreli yöntemi
  4. 2.4 Ortak veya Üye Yöntemi
  5. 2.5 Güven yöntemi

  2.1 Devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi

  Devlet tarafından verilen bir fotoğraf kimlik belgesine atıfta bulunarak bir kişinin kimliğini doğrulayabilirsiniz. Dipnot 1 bunu yapmak için belge:

  • olmak otantik, geçerliVeakım; Dipnot 2
  • federal, eyalet veya bölgesel bir hükümet (veya Kanada belgesine eşdeğerse yabancı bir hükümet tarafından) çıkarılmalıdır;
  • Kişinin adını belirtin;
  • Kişinin bir fotoğrafını ekleyin;
  • benzersiz bir tanımlayıcı numara ekleyin; Ve
  • Tanımlanan kişinin adını ve görünümünü eşleştirin.

  Kanada veya yabancı belediye hükümetleri tarafından verilen fotoğraf kimlik belgeleri kabul edilemez. Kabul edilebilir devlet tarafından verilen fotoğraf kimlik belgelerinin örnekleri için Ek 4’e bakın.

  Devlet tarafından verilen bir fotoğraf tanımlama belgesinin Otantik, geçerli ve güncel onu görüntüleyerek şahsen, ve orijinal fiziksel belgenin özelliklerine ve güvenlik özelliklerine (veya gerektiği gibi işaretleyicilere) bakarak tanımlanan kişinin huzurunda. Bu, kimlik belgesinin yetkili makam (federal, il veya bölgesel hükümeti), geçerli (değiştirilmemiş, sahte değil) (süresi dolmayan) tarafından verilen otantik olduğundan memnun olmanızı sağlayacaktır.

  Video izle

  Bir kişi fiziksel olarak mevcut değilse, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini kullanmak

  Bir kişi ise, devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini kullanabilirsiniz fiziksel olarak mevcut değil, Ama sahip olmalısın Doğrulamak için yerinde işlem Hükümet tarafından verilen fotoğraf kimlik belgesi. Örneğin, belgenin özgünlüğünü belirleyebilen bir teknoloji kullanarak bir belgeyi değerlendirebilirsiniz. Örneğin, şunları yapabilirsiniz:

  • Bir kişiden cep telefonunda veya elektronik cihazında kamerayı kullanarak hükümet tarafından verilen fotoğraf kimlik belgelerini taramasını isteyin; Ve
  • Hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama belgesinin özelliklerini bilinen özelliklerle (örneğin, boyut, doku, karakter aralığı, yükseltilmiş yazı, tasarım, tasarım), güvenlik özelliklerine (örneğin, manyetik şeritler, filigarlar, gömülü elektronik yongalar) veya belirteçler (örneğin, logolar tarafından verildiği için, yetkin olarak verildiği, teminatçı olarak verildiği için karşılaştırılması için bir teknoloji kullanın. IAL Hükümeti).

  Bir kişi fiziksel olarak mevcut değil, Yine de, kimlik doğrulamalı hükümet tarafından verilen fotoğraf kimlik belgesi olup olmadığını belirlemelisiniz geçerli Ve akım, ve adı ve fotoğraf, belgeyi sağlayan kişinin. Örneğin, şunları yapabilirsiniz:

  • Kişi ile canlı bir görüntülü sohbet oturumuna katılın ve canlı video görüntüsünün adını ve özelliklerini otantik hükümet tarafından verilen fotoğraf kimlik belgesindeki ad ve fotoğrafla karşılaştırın; veya
  • Kişiyi cep telefonunda veya elektronik cihazlarda kamerayı kullanarak bir “selfie” fotoğrafı çekmesini isteyin ve bu “selfie” nin özelliklerini otantik hükümet tarafından verilen fotoğraf kimlik belgesindeki fotoğrafla karşılaştırmak için yüz tanıma teknolojisini uygulamak için bir uygulama kullanın. Ayrıca, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama belgesindeki adı, kişi tarafından sağlanan adla karşılaştırmak için bir sürece de ihtiyacınız olacaktır.

  Not: Bir video konferansı veya başka bir sanal uygulama türü aracılığıyla yalnızca bir kişiyi ve hükümet tarafından verilen fotoğraf kimlik belgesini görüntülemek yeterli değildir.

  Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, hükümet tarafından verilen bir fotoğraf kimlik belgesinin otantik olup olmadığını, müşterinin mevcut olup olmadığını ve bunun geçerli ve güncel olduğunu nasıl onaylayacağınızı belirlemek için izlediğiniz süreçleri tanımlamalıdır. Politikalarınız ve prosedürleriniz ayrıca, ad ve fotoğrafın kişinin adının ve fotoğrafının kişinin. Hükümet tarafından verilen bir fotoğraf tanımlama belgesinin otantik, geçerli ve güncel olduğunu belirleme süreçleriniz, Ve Doğrulama adımı (ad ve fotoğrafın kişinin adına ve görünümüne uygun olmasını sağlamak), Olumsuz aynı anda olması gerekiyor. Zamanlamayı belirlemek size kalmış, ancak her iki adımı da tamamlamanız gerekir.

  Devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi için kayıt tutma gereksinimleri

  Hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini kullanırsanız, kaydetmelisiniz: Dipnot 3

  • kişinin adı;
  • kişinin kimliğini doğruladığınız tarih;
  • kullanılan belge türü (örneğin, ehliyet, pasaport vb.);
  • kullanılan belgenin benzersiz tanımlayıcı sayısı;
  • belgenin yargı yetkisi (il veya eyalet) ve ülkesi; Ve
  • Belgenin son kullanma tarihi, varsa (bu bilgiler belgede veya kartta görünürse, kaydetmeniz gerekir).

  2.2 Kredi Dosyası Yöntemi

  Kredi dosyalarındaki bilgilere atıfta bulunarak bir kişinin kimliğini doğrulayabilirsiniz. Dipnot 4 bunu yapmak için, kredi dosyası şunlar olmalıdır:

  • olan bilgiler içerir geçerli ve güncel; Dipnot 5
  • Kanada Kredi Bürosundan olun (Yabancı Kredi Bürolarından Kredi Dosyaları kabul edilemez);
  • en az üç yıldır var olmak;
  • birden fazla kaynaktan türetilen bilgiler içerir (i.e. birden fazla tradeline); Ve
  • Tanımlanan kişinin adını, adresini ve doğum tarihini eşleştirin.

  Bir kredi dosyası, bir kişinin kredileri geri ödeme yeteneği hakkında bir derecelendirme sağlar; Ancak, bir kişinin kredi değerlendirmesi içermeyen tanımlayıcı bilgilerini doğrulamak için bir kredi dosyası istemek mümkündür. Bir kişinin kimliğini doğrulamak için kredi değerlendirmesine ihtiyacınız yok. Equifax Canada ve TransUnion Canada, kimlik amacıyla kredi dosyası bilgileri sağlayan Kanada kredi bürolarıdır.

  Kredi dosyası yöntemini kullanmak için aramayı yapmalısınız o zaman Kişinin kimliğini doğruluyorsun. Bir kişi size kredi dosyalarının bir kopyasını sağlayamaz veya daha önce elde edilen bir kredi dosyası kullanılamaz.

  Kişinin bilgilerini kişinin kredi dosyasındaki bilgilerle eşleştirmek için otomatik bir sistem kullanmak kabul edilebilir. Ayrıca, kişinin kredi dosyasından geçerli ve güncel bilgiler sağlamak için üçüncü taraf bir satıcıdan da başvurabilirsiniz. Üçüncü taraf satıcı, Kanada kredi bilgilerine erişim sağlamak için Kanada Kredi Bürosu tarafından yetkilendirilen bir işletmedir.

  Kişi tarafından sağlanan bilgilerden herhangi biri (adı, adresi veya doğum tarihi) kredi dosyasındaki bilgilerle eşleşmiyorsa, bu kredi dosyasını kişinin kimliğini doğrulamak için kullanamazsınız. Kişinin kimliğini doğrulamak için farklı bir sağlayıcıdan (kredi bürosu veya üçüncü taraf satıcı) başka bir kredi dosyası kullanmanız veya farklı bir yöntem (örneğin, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi veya ikili işlem yöntemi) kullanmanız gerekecektir.

  Bazen, kredi dosyasında bulunan bilgiler, adda bir varyasyon veya kişi tarafından size sağlanan adreste bir tutarsızlık içerebilir. Bu durumlarda, kredi dosyasındaki bilgilerin kişi tarafından sağlanan bilgilerle eşleşip eşleşmediğini belirlemelisiniz. Örneğin:

  • Adreste veya adda hafif bir yazım hatası varsa, bilgilerin hala sağladığı kişilerle eşleştiğini belirleyebilirsiniz.
  • Doğum tarihinde bir tutarsızlık varsa, bilgilerin eşleşmediğini belirleyeceksiniz.
    • Bu durumda, bu sizin kararlılığınız ise, kimlik amacıyla kredi dosyasındaki bilgilere güvenemezsiniz. Kişinin kimliğini doğrulamak için farklı bir sağlayıcıdan (kredi bürosu veya üçüncü taraf satıcı) başka bir kredi dosyası kullanmanız veya farklı bir yöntem (örneğin, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi veya ikili işlem yöntemi) kullanmanız gerekecektir.

    Video izle

    Kredi dosyası yöntemi için kayıt tutma gereksinimleri

    Kredi dosyası yöntemini kullanırsanız, kaydetmeniz gerekir: Dipnot 6

    • kişinin adı;
    • Kredi dosyasına danıştığınız veya aradığınız tarih;
    • Kredi dosyasını tutan kaynak olarak Kanada Kredi Bürosu veya üçüncü taraf satıcısının adı; Ve
    • Kişinin Kredi Dosyası Numarası.

    Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, kredi dosyası yöntemini kullanarak bir kişinin kimliğini doğrulamak için izleyeceğiniz süreçleri tanımlamalıdır Ve Bilgilerin geçerli ve güncel olmasını nasıl sağlayacaksınız. Ayrıca, bilgilerin geçerli ve geçerli değilse atacağınız adımları da içermelidir (örneğin, farklı bir kredi dosyası arayın, başka bir yöntem kullanın, işlemi durdurun, vb.).

    2.3 çift süreli yöntemi

    Bir kişinin kimliğini, herhangi bir yapmayı içeren çift süreç yöntemini kullanarak doğrulayabilirsiniz iki Aşağıdakilerden: Dipnot 7

    • Güvenilir bir kaynaktan gelen bilgilere atıfta bulunmak kişinin adı ve adresi ve adın ve adresin kişinin isminin olduğunu doğrulamak;
    • Kişinin dahil olduğu güvenilir bir kaynaktan gelen bilgilere atıfta bulunmak Doğum adı ve tarihi, ve doğum tarihinin ve tarihinin kişinin adı olduğunu doğrulamak; veya
    • Kişiyi içeren bilgilere atıfta bulunarak bir depozito hesabına sahip olduklarını ve birÖn ödemeli ödeme ürün hesabı, veya finansal kuruluşlu bir kredi kartı veya başka bir kredi hesabı, ve bu bilgileri onaylamak.

    Bahsettiğiniz bilgiler mutlak Geçerli ve güncel dipnot 8 Ve İki farklı güvenilir kaynaktan geliyor. Bu bilgide bulunabilir İfadeler, mektuplar, sertifikalar, formlar veya diğer bilgi kaynakları Bu, orijinal bir sürüm aracılığıyla veya bilginin faks, fotokopi, tarama veya elektronik görüntü gibi orijinal formatının başka bir sürümü ile sağlanabilir. Örneğin, bir kişinin kimliğini doğrulamak için gereken iki bilgiden biri olarak hükümet tarafından verilen bir fotoğraf tanımlama belgesinin bir faks, fotokopi, tarama veya elektronik görüntüsüne güvenebilirsiniz.

    Sen yapamamak Bir kişinin kimliğini doğrulamayı seçtiğiniz iki bilgi kategorisi için aynı kaynağı kullanın. Dipnot 9 Örneğin, Banka A’dan kişinin adını ve adresini içeren bir banka tablosuna ve Bank A’dan kişinin adını içeren başka bir banka ekstresine güvenemezsiniz ve kişinin bir depozito hesabı tuttuğunu doğrular, çünkü Banka A her iki bilgi kategorisinin aynı kaynağı olacaktır. Bununla birlikte, A Bankası’ndan kişinin adını içeren bir banka tablosuna başvurabilir ve kişinin bir depozito hesabı tuttuğunu onaylayabilir ve kişinin adını ve adresini onaylamak için bir ehliyetin elektronik görüntüsüne güvenebilirsiniz.

    Daha fazla hassasiyet için, bu yöntem için olası kombinasyonlar şunları içerir:

    Kişiyi içeren bir güvenilir kaynaktan gelen bilgilere atıfta bulunmak isim Ve adres ve bunun kişi tarafından sağlanan bilgilerle eşleştiğini doğrulamak, Ve Kişiyi içeren farklı bir güvenilir kaynaktan gelen bilgilere atıfta bulunmak isim Ve doğum tarihi ve bunun kişi tarafından sağlanan bilgilerle eşleştiğini doğrulamak.

    VEYA

    Kişiyi içeren bir güvenilir kaynaktan gelen bilgilere atıfta bulunmak isim Ve adres ve bunun kişi tarafından sağlanan bilgilerle eşleştiğini doğrulamak, Ve Kişiyi içeren farklı bir güvenilir kaynaktan gelen bilgilere atıfta bulunmak isim Ve bir finansal hesap (özellikle bir depozito hesabı, ön ödemeli ödeme ürün hesabı, kredi kartı hesabı veya bir kredi hesabı) ve bu bilgileri onaylayan.

    VEYA

    Kişiyi içeren bir güvenilir kaynaktan gelen bilgilere atıfta bulunmak isim Ve doğum tarihi ve bunun kişi tarafından sağlanan bilgilerle eşleştiğini doğrulamak, Ve Kişiyi içeren farklı bir güvenilir kaynaktan gelen bilgilere atıfta bulunmak isim Ve bir finansal hesap (özellikle bir depozito hesabı, ön ödemeli ödeme ürün hesabı, kredi kartı hesabı veya bir kredi hesabı) ve bu bilgileri onaylayan.

    Not: Bilgiler kişi tarafından sağlanan bilgilerle eşleşmezse, buna güvenemezsiniz. Örneğin, kabul edilemez Bilgilerle ilişkili hesap numarası veya numarası kesilmiş veya düzeltilmişse bilgiye güvenmek. Bazen, bir kaynaktan gelen bilgiler, müşterinin adında bir varyasyon veya müşterinin adresindeki bir yazım hatası içerebilir. Bu durumlarda, bilgilerin kişi tarafından sağlanan bilgilerle eşleşip eşleşmediğini belirlemelisiniz. Adreste hafif bir yazım hatası veya yanlış yazılmış bir adsa, bilginin hala sağladığı kişiye uyduğunu belirleyebilirsiniz. Ancak, yanlış bir doğum tarihi durumunda, bilgilerin eşleşmediğini belirleyeceksiniz. Bu durumda, kimlik amaçlı bu kaynaktan gelen bilgilere güvenemezsiniz. Kişinin kimliğini doğrulamak için çift süreç yöntemi altında farklı bir kaynaktan bilgi almalı veya farklı bir yöntem kullanmalısınız (örneğin, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi veya kredi dosyası yöntemi).

    Güvenilir bilgi kaynağı

    Güvenilir bir bilgi kaynağı. Güvenilir olarak kabul edilmek için, kaynak iyi bilinmeli ve saygın olarak kabul edilmelidir. Örneğin, güvenilir bir kaynak federal, il, bölgesel veya belediye düzeyleri hükümet, taç şirketleri, federal olarak düzenlenmiş finans kurumları veya kamu hizmeti sağlayıcıları olabilir. Sosyal medya Olumsuz Bir kişinin kimliğini doğrulamak için kabul edilebilir bir bilgi kaynağı. Ayrıca, kaynak yapamamak Kimliği doğrulanan kişi, ne de kimliği doğrulayan kişi olun. Dipnot 10 İkili süreç yöntemi için güvenilir bilgi kaynaklarının örnekleri için ek 5’e bakın.

    Çift süreli yöntemi altında kredi dosyası nasıl kullanılır

    Kanada kredi dosyası, bir kişinin kimliğini çift süreli yöntemi altında doğrulamak için gereken iki bilgiden biri olarak kullanılabilir. Özellikle, kişinin adını ve adresini, adını ve doğum tarihini doğrulamak veya kişinin adını doğrulamak ve kişinin bir kredi kartı hesabı veya kredi hesabı olduğunu doğrulamak için kullanılabilir. Bir kredi dosyası, çift süreç yöntemi için bilgi parçalarından biri olarak kullanırsanız, en az altı ay boyunca var olmalıydı. Dipnot 11

    İkinci bir kaynaktan gelen bilgiler, örneğin bir emlak vergisi değerlendirmesi, ikinci bilgi kategorisini doğrulamak için kullanılmalıdır. Bu durumda, iki güvenilir kaynak, kredi dosyası bilgilerini ve emlak vergisi değerlendirmesini düzenleyen belediye hükümeti sağlayan Kanada Kredi Bürosu’dur. Bu iki kaynaktan gelen bilgiler, kişi tarafından sağlanan bilgilerle eşleşmelidir.

    Ayrıca, farklı güvenilir kaynaklardan gelen bilgileri derleyen bir toplayıcı görevi görürse, Kanada Kredi Bürosundan gelen bilgilere de başvurabilirsiniz (genellikle tradelines olarak adlandırılır). Bu durumda, Kanada Kredi Bürosu size bilgi vermelidir iki Her bir tradeline’ın bu yöntem kapsamındaki bir kişinin kimliğini doğrulamak için gereken iki bilgi kategorisinden birini teyit ettiği bağımsız tradutines. Bu durumda, Her tradeline farklı bir kaynaktır; Kredi Bürosu kaynak değil.

    Tradelines, kişinin kimliğini yeniden doğruladığı için kendiniz olamaz ve her bir tradeline farklı bir güvenilir kaynaktan (örneğin, federal olarak düzenlenmiş bir finans kurum, bir kamu hizmeti sağlayıcısı, vb.).

    Video izle

    Çift süreli yöntemi için kayıt tutma gereksinimleri

    Bir kişinin kimliğini doğrulamak için çift süreç yöntemini kullanırsanız, kaydetmelisiniz: dipnot 12

    • kişinin adı;
    • bilgileri doğruladığınız tarih;
    • kişinin kimliğini doğrulamak için kullanılan iki farklı güvenilir kaynağın adı;
    • atıfta bulunulan bilgi türü (örneğin, bir kamu hizmeti beyanı, bir banka beyanı, evlilik lisansı); Ve
    • Bilgilerle ilişkili sayı (örneğin, hesap numarası veya hesap numarası yoksa, bilgilerle ilişkili bir sayı, referans numarası veya sertifika numarası, vb.). Bir Kanada Kredi Bürosu tarafından toplanan bilgileri kullanırsanız ve iki ayrı kaynaktan (tradelines) bilgi alırsanız, toplayıcı (kredi bürosu) numarasını değil, her bir tradeline ile ilişkili hesap numarasını veya numarasını kaydetmelisiniz.

    Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, bir kişinin kimliğini doğrulamak için çift süreç yöntemini kullanırken izlediğiniz süreçleri ve bilgilerin geçerli ve güncel olmasını nasıl sağlayacağınızı açıklamalıdır.

    2.4 Ortak veya Üye Yöntemi

    Aşağıdaki varlıklardan birinin daha önce kişinin kimliğini doğruladığını doğrulayarak bir kişinin kimliğini doğrulayabilirsiniz:

    • BİR bağlı kuruluş PCMLTFA’nın 5 (a) ila (g) paragraflarından herhangi birinde; Dipnot 13
    • A yabancı iştirak PCMLTFA’nın 5 (a) ila (g) paragraflarından herhangi birinde belirtilen bir RE’nin faaliyetlerine benzer olan Kanada dışında faaliyetleri gerçekleştiren; Dipnot 14veya
    • PCMLTFA’ya tabi olan ve üye Finansal Hizmetler Kooperatif veya Kredi Birliği Merkezi. Dipnot 15

    Bağlı Kuruluş veya Üyenin Kayıtlarındaki Doğum Tarihinin, kimliği doğrulanan kişinin sağladığı bilgilerle eşleştiğini doğrulamalısınız. Dipnot 16

    Satış ortağı veya üye, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini, kredi dosyası yöntemini veya bu rehberde sunulan çift süreç yöntemini kullanarak kişinin kimliğini daha önce doğrulamış olmalıdır. Bağlı kuruluş veya üye 1 Haziran 2021’den önce kişinin kimliğini doğruladıysa, bunu yapılan yöntemleri kullanarak suç (kara para aklama) ve terörist finansman düzenlemeleri (PCMLTFR) gelirlerine uygun olarak yapmış olmalılar o zaman. Dipnot 17

    Bağlı kuruluşun veya üyenin kişinin kimliğini doğrulamak için kullandığı yöntemler veya bilgiler hakkında herhangi bir endişeniz varsa, kişinin kimliğinin doğrulanmasını sağlama sorumluluğuna sahip olduğunuz için kimliklerini, dipnot 18’ini yeniden doğrulamalısınız.

    Not: Finansal Hizmetler Kooperatifleri veya Kredi Birliği merkezleri, belirli finansal kuruluşlardan oluşan bir üyelik adına hareket eder ve bu gruba finansal hizmetler sağlayabilir.

    Video izle

    Satış ortağı veya üye yöntemi için kayıt tutma gereksinimleri

    Bir kişinin kimliğini doğruladığınızda bağlı kuruluş veya bir finansal varlık üye ile ilgili senin Finansal Hizmetler Kooperatifi veya Kredi Birliği Merkezi daha önce kimliklerini doğrulamıştı, kaydetmelisiniz: Dipnot 19

    • kişinin adı;
    • kişinin kimliğini doğruladığınız tarih;
    • daha önce kişinin kimliğini doğrulayan bağlı kuruluşun veya üyenin adı;
    • bağlı kuruluşun veya üyenin kişinin kimliğini doğrulamak için kullandığı yöntemi (devlet tarafından verilen fotoğraf kimliği, kredi dosyası veya çift süreç); Ve
    • Bağlı kuruluşun veya üyenin kullanılan yönteme göre kaydedildiği bilgiler (bu, kişinin adı, bağlı kuruluş veya üye doğrulanmış kimlik tarihini ve kullanılan yöntem için onlar tarafından tutulması gereken diğer tüm bilgileri içerir).

    Not: Bağlı kuruluş veya üye, 1 Haziran 2021’den önce mevcut yöntemlere uygun olarak kişinin kimliğini doğruladıysa, yine de yukarıda listelenen bilgileri kaydetmelisiniz, ancak o sırada okuduğu gibi PCMLTFR’ye uygun olarak kullandıkları yöntemi dahil etmelisiniz ve bu yöntem için kaydedilmesi gereken bilgileri dahil etmelisiniz. Dipnot 20

    Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, bir kişinin kimliğini doğrulamak için satış ortağı veya üye yöntemini kullanırken izlediğiniz süreçleri tanımlamalıdır.

    2.5 Güven yöntemi

    Daha önce alınan önlemlere güvenerek bir kişinin kimliğini doğrulayabilirsiniz:

    • bir diğerTEKRAR (PCMLTFA’nın 5. bölümünde belirtilen kişi veya varlık); Dipnot 21veya
    • Size veya başka bir RE’ye bağlı bir varlık Ve Kanada dışında, PCMLTFA’nın 5 (a) ila (g) paragraflarından herhangi birinde belirtilen bir kişinin veya varlığınkine benzer faaliyetler gerçekleştirir ( bağlı yabancı varlık). Dipnot 22

    Daha önce alınan önlemlere güvenmek bağlı yabancı varlık, Faaliyetlerini gerçekleştirdiği yabancı devlette kara para aklama veya terörist faaliyet finansmanı riskini düşündükten sonra memnun olmalısınız: dipnot 23

    • bağlı yabancı varlık PCMLTFA kapsamında kayıt tutma, kimlik ve uyum programı gereksinimlerine benzer politikalara sahiptir, faaliyetleri sırasında, kara para aklama suçu veya terörist faaliyet finansmanı riskini değerlendirmek ve uygulama politikaları ve riskin yüksek olarak tespit edildiği durumlarda gelişmiş önlemler alma gereksinimi; Ve
    • bağlı yabancı kuruluşun Bu politikalara uyum, o yabancı devletin mevzuatı uyarınca yetkili bir makamın gözetimine tabidir.

    Daha önce alınan önlemlere güvenmek için Başka bir RE veya bir bağlı yabancı varlık Bir kişinin kimliğini doğrulamak için: Dipnot 24

    • mümkün olan en kısa sürede, Diğer RE veya bağlı yabancı varlık Kişinin bilgisi olarak onaylanan ve bundan memnun olan bilgiler:
      • Bilgiler geçerli ve günceldir; Ve
      • Diğer RE veya bağlı yabancı varlık devlet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini, kredi dosyası yöntemini veya çift süreç yöntemini veya eğer Diğer RE veya bağlı yabancı varlık 1 Haziran 2021’den önce kişinin kimliğini, o sırada bulunan yöntemleri kullanarak PCMLTFR’ye uygun olarak yaptıklarını doğruladı; Ve

      Reliance yöntemi için kayıt tutma gereksinimleri

      Eğer güvenirsen Başka bir RE veya bir bağlı yabancı varlık Bir kişinin kimliğini doğrulamak için, aşağıdakilerin kaydını tutmalısınız: Dipnot 25

      • kişinin adı;
      • yazılı sözleşme veya düzenleme Diğer RE veya bağlı yabancı varlık bir kişinin kimliğini doğrulamak amacıyla; Ve
      • bilgi Diğer RE veya bağlı yabancı varlık Kişiyi doğrulamak için atıfta bulunmak.

      Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, bir kişinin kimliğini doğrulamak için Reliance yöntemini kullanırken izlediğiniz süreçleri ve bilgilerin geçerli ve güncel olmasını nasıl sağlayacağınızı açıklamalıdır.

      3. Bir kişinin kimliğini sizin adınıza doğrulamak için bir ajan veya mandallık kullanmak

      Hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi, kredi dosyası yöntemi veya çift süreci yöntemi uyarınca, sizin adınıza doğrulamayı gerçekleştirmek için bir ajan veya mandallık kullanarak bir kişinin kimliğini doğrulayabilirsiniz. Dipnot 26

      Ajan veya mandatary ise, kişinin kimliğini doğrulamak için daha önce bir ajan veya mandater tarafından alınan önlemlere güvenebilirsiniz: dipnot 27

      • o zamanlar kendi kapasitelerinde hareket etmek, yöntemleri PCMLTFR’ye uygun olarak kullanmaları gerekip gerekmediği; veya
      • Bir kişinin kimliğini hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi, kredi dosyası yöntemi veya çift süreç yöntemini veya çift süreç yöntemini kullanarak veya 1 Haziran 2021’den önce alınmışsa, PCMLTFR’den önce alınmışsa, bir kişinin kimliğini doğrulamak amacıyla bir ajan veya mandater olarak hareket etmek amacıyla, bir kişinin kimliğini doğrulamak amacıyla,.

      Bir kişinin kimliğini doğrulamak için bir ajan veya mandater kullanmak için: Dipnot 28

      • Temsilciyle veya mandatar ile yazılı bir anlaşma veya düzenleme var önce onları kullanıyorsun; Dipnot 29
      • Mümkün olan en kısa sürede, kişinin kimliğini doğrulamak için ajanın veya mandatary’nin atıfta bulunduğu tüm bilgileri ve ajanın veya zorunlu kişinin kişininki olarak onayladığı bilgileri; Dipnot 30 ve
      • Memnun olun:
        • Temsilcinin veya mandatary’nin kişi olarak onayladığı bilgiler geçerli ve güncel ve
        • Kişinin kimliği, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi, kredi dosyası yöntemi veya çift süreç yöntemi veya kişinin kimliği 1 Haziran 2021’den önce doğrulanmışsa, o zamanlar yerinde PCMLTFR’ye uygun yöntemler kullanılarak doğrulandı. Dipnot 31

        Örnek 1 – Kabul edilebilir

        Jane Smith sizinle bir hesap açmak isterim. Bu amaçla yazılı bir anlaşmanız olan ajanınız, Şubat 2021’de sona eren ehliyetine atıfta bulunarak, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini kullanarak 2019’da Jane Smith’in kimliğini doğruladı. 2019 yılında, Jane Smith’in adı ve görünümü, sürücü belgesindeki ad ve fotoğrafla eşleşti ve belgenin otantik, geçerli ve güncel olduğu belirlendi, bu nedenle kimliği, yöntem uyarınca ajan tarafından doğrulandı. Jane’in adı ve görünümü değişmedi. Ajandan bilgi aldığınızda, ajanın Jane’in (adı ve fotoğrafı) olarak onayladığı bilgilerin hala geçerli ve güncel olduğundan ve bu nedenle kabul edilebilir olduğundan memnunsunuz. Lisansının (acente tarafından kullanılan kimlik belgesi) süresi dolmuş olması önemli değil, çünkü memnun olmanız gereken bilgiler geçerli ve güncel, belge değil.

        Örnek 2 – Kabul edilemez

        Jane Smith (Kızlık İsmi – Jane Rogers) Kimliğini doğrulamanız gereken bir işlem yapmak istiyor. Bu amaçla yazılı bir anlaşmanız olan ajanınız, henüz süresi dolmayan ehliyetine atıfta bulunarak, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini kullanarak 2019’da Jane Rogers’ın kimliğini doğruladı. 2019’da, Jane Rogers ‘ İsim ve görünüm, sürücü lisansındaki ad ve fotoğrafla eşleşti ve belgenin otantik, geçerli ve güncel olduğu belirlendi, bu nedenle kimliği, yöntem uyarınca ajan tarafından doğrulandı. Bununla birlikte, lisans henüz süresi dolmamış olsa da, şimdi temsilcinin bilgilerine güvenmek kabul edilemez çünkü temsilcinin bilgileri Jane Rogers ile ilgilidir ve bu, şimdi Jane Smith olan müşterinizin adıyla eşleşmez, bu nedenle temsilci tarafından sağlanan bilgiler geçerli ve güncel değildir.

        Örnek 3 – Kabul edilemez

        Jane Smith kimliğini doğrulamanız gereken bir işlem yapmak isterim. Bu amaçla yazılı bir anlaşmanız olan ajanınız, 2018’de 2018’de sona eren ehliyetine atıfta bulunarak 2019’da Jane Smith’in kimliğini doğruladı. 2019’da, çünkü Jane Smith’s ehliyetin süresi dolmuştu, kimliği değildi Hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemine uygun olarak doğrulandı. Bu nedenle, ajanın bilgilerine güvenmek kabul edilemez.

        Bir ajan veya mandal kullanırken kayıt tutma gereksinimlerini kaydedin

        Bir kişinin kimliğini bir ajan veya mandallık kullanarak doğruladığınızda, aşağıdakilerin kaydını tutmalısınız: Dipnot 32

        • kişinin adı;
        • bir kişinin kimliğini doğrulamak için ajan veya mandal ile yazılı sözleşme veya düzenleme; Ve
        • Kişinin kimliğini doğrulamak için ajanın veya mandalığın atıfta bulunduğu tüm bilgiler ve ajanın veya mandatary’nin kişininki olarak onayladığı bilgiler (uygulanabilir olduğu gibi, kullanılan yöntem için kayıtta tutulması gereken bilgiler de dahildir).

        Not: PCMLTFA ve ilişkili düzenlemeler kapsamındaki müşteri kimlik gereksinimlerinizi karşılamak sizin sorumluluğunuzdadır, bir kişinin kimliğini sizin adınıza doğrulamak için bir temsilci veya mandater kullandığınızda veya bir kişinin kimliğini doğrulamak için daha önce alınan önlemlere güvendiğinizde bile.

        Örneğin, temsilciniz hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemini kullanan bir kişinin kimliğini doğrularsa, ancak federal, il veya bölgesel bir hükümet tarafından verilen otantik, geçerli ve güncel bir fotoğraf kimlik belgesine başvurmazlarsa veya kişinin kimliğini doğruladıktan sonra gerekli kayıtları tutmazlarsa, hala sorumlu olursunuz. Özellikle, temsilcinin müşteri kimliğini doğrulamasını ve gerekli kayıtları PCMLTFA ve ilişkili düzenlemelere göre tutmasını sağlamak sizin sorumluluğunuzdadır.

        Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, bir kişinin kimliğini ve bilginin geçerli ve güncel olmasını nasıl sağlayacağınızı doğrulamak için bir acenteye veya mandatariye güventiğinizde izlediğiniz süreçleri tanımlamalıdır.

        4. Daha önce doğrulanmışsa bir kişinin kimliğini doğrulamak

        Siz yapıyorsunuz Olumsuz Daha sonraki işlemler veya faaliyetler için bir kişinin kimliğini doğrulamanız gerekiyor, gerektiğinde, eğer Dipnot 33 kullanan kişinin kimliğini zaten doğruladınız

        • Bu rehberlikte açıklanan yöntemlerden biri; veya
        • 1 Haziran 2021’den önce PCMLTFR’de belirtilen yöntemler, o zaman okuduğunda ve gerekli kaydı tuttu.

        Kişinin kimliğini doğrulamak için daha önce kullanılan bilgiler hakkında şüpheleriniz olmamalı. Şüpheleriniz varsa, bu rehberde açıklanan yöntemleri kullanarak kimliklerini tekrar doğrulamalısınız. Dipnot 34

        Not: Bir iş birleşmesi veya satın alma bağlamında, kimlikleri PCMLTFR’deki yöntemlere uygun olarak doğrulanmışsa, edinilen müşterileri yeniden tanımlamanız gerekmez. En iyi uygulama olarak, müşteri bilgilerini incelemeniz ve güncellemeniz teşvik edilir (örneğin, isim, adres, meslek, vb.), risk değerlendirme sürecinize uygun olarak. Edinilen müşteriler, PCMLTFA ve ilişkili düzenlemelere uyumu sağlaması gereken edinen kuruluşun sorumluluğu haline gelir. Bu, bu müşterilerle ilişkilendirilebilecek kara para aklama veya terörist finansman risklerini gözden geçirmeyi içerir.

        5. Bir Çocuk Nasıl Tanımlanır

        Bir çocuk 12 yaşın altındaysa, bir ebeveynin, velinin veya öğretmenin kimliğini doğrulamalısınız Ve Ebeveyn, Guardian veya Tutor’un bilgilerini kaydedin. Dipnot 35 Çocuğun kimlik detaylarını kaydetmek için ebeveyn, vasi veya öğretmen tarafından sağlanan bilgilere güvenebilirsiniz.

        Bir çocuk 12 ila 15 yaş arasındaysa, yöntemlerden herhangi birini kullanarak kimliklerini doğrulayabilirsiniz. Kimlik bilgilerinin eksikliği nedeniyle bu mümkün değilse, ikili süreç yönteminin bir varyasyonunu kullanabilirsiniz:

        • Çocuğun ebeveyninin, velisinin veya öğretmeninin adını ve adresini içeren güvenilir bir bilgi kaynağına bakın; Dipnot 36 ve
        • Çocuğun adını ve doğum tarihini içeren ikinci bir güvenilir kaynağa bakın.

        Örneğin, çocuğun pasaportu varsa, hükümet tarafından verilen fotoğraf tanımlama yöntemi kapsamında kimliklerini doğrulamak için kullanabilirsiniz. Değilse, ebeveynin adını ve ortak adreslerini ve çocuğun doğum belgesini doğrulamak için ebeveynin ehliyetine güvenebilirsiniz.

        6. 22 Şubat 2023 tarihinde eklenen bir perakende depozito hesabı için herhangi bir kimlik doğrulama belgesi veya bilgisi olmayan bir kişinin kimliğini nasıl doğrulanır

        Bir perakende depozito hesabı açılması durumunda, bir banka bir kişinin kimliğini yukarıda belirtilen yöntemlerden birine uygun olarak doğrulayamazsa, hesabı 627 alt bölümlerinde belirtilen koşulları karşılayacak şekilde açarlarsa, kara karın karşıtı lauding/terörle mücadele finansmanı yükümlülüklerine uygun olurlar.Banka Yasası’nın 17 (1) ve (3).

        Not: Banka Yasası, Kanun kapsamında bankalar olarak tanımlanan bankalar, yetkili yabancı bankalar ve federal kredi birlikleri için geçerlidir.

        Bir kişinin kontrolü dışındaki nedenlerden dolayı, uygun kimlik belgelerini veya bilgilerini sağlamaları gereken gereksinimleri karşılamalarda engellerle karşılaşabilirler. Bu, insan kaçakçılığından kurtulanlar veya aile içi istismar mağdurları gibi uygun kimlik elde etmenin önündeki engelleri olan savunmasız nüfus için geçerli olabilir.

        Bir kişinin uygun kimlik belgesine veya bilgisine sahip olmadığı belirli durumlarda, bir banka şunlar olmalıdır:

        • Banka Yasası tarafından tanımlanan önlemleri ve Kanada Finansal Tüketici Ajansı tarafından yayınlanan ve alınacak önlemleri daha da tanımlayan herhangi bir bültenin
        • Uyum politikaları ve prosedürlerinde, kuruluşlarının kimlik doğrulanması için Banka Yasasını takip edeceği koşul türlerini belgeleyin
        • Hesabı açan kişiye sağlanan bankacılık ürünlerinin temel bir perakende depozito hesabı ile sınırlı olduğundan emin olun, bu süre zarfında hesap sahibinin, suç gelirlerinin 105 (1) (a) ila (e) ila (e) paragraflarında belirtildiği gibi geri döndüğünden emin olun
        • 6 ila 12 ay içinde veya riske dayalı yaklaşımlarında açıklandığı gibi, 105 (1) (a) ila (e) paragraflarında belirtildiği gibi uygun kimlik biçimini kullanarak kişinin kimliğini doğrulayın ve uygun kayıtları saklayın
        • Müşterilerinin durum tespiti ve “müşterinizi tanıyın” süreçlerini takip etmeye devam edin, Bankanın Müşteri hakkındaki risk değerlendirmesine göre devam eden izleme faaliyetlerinin yürütüldüğünden emin olun ve ilişkili ürünlerin/hizmetlerin kullanımının kişi hakkında bilinenlerle uyumlu olmasını sağlamak için işlemleri izleyin.

        Not: Riske dayalı yaklaşım, müşteri hakkında bilinenleri yansıtmalıdır (i.e., Profilleri ve alternatif kimliğin kabul edildiği gerçeği dahil) ve devam eden izlemenin müşterinin risk profiline orantılı olması gerektiği gibi bireysel koşullar.

        FinTrac, raporlama kuruluşlarının yükümlülüklerini yerine getirmelerini sağlamak için uyumluluk faaliyetlerini üstlendiğinde ve bu sürecin kullanıldığını gözlemlediğinde:

        • Kuruluşunuzun bu gereksinimi karşılamalarını sağlamak için attığı adımları ifade eden politikaları ve prosedürleri belgelediğinizi doğrulayın
        • Prosedürlerin uygulamada da izlendiğinden emin olun
        • Risk değerlendirmenizin bu koşulları dikkate aldığını, bu bireylerin makul bir zaman dilimi içinde tanımlanmasını sağladığını doğrulayın (i.e., 6 ila 12 ay) ve bu gereksinimleri yerine getirdiğinizi gösterebileceğiniz.

        Suç gelirleri (kara para aklama) ve terörist finansman düzenlemeleri, SOR/2002-184, Bölüm 105 (6)

        7. Bir işletmenin kimliğini nasıl doğrulanır

        Bir varlığın kimliğini doğrulamak için aşağıda açıklanan 3 yöntemden herhangi birini kullanabilirsiniz:

        1. 7.1 Mevcut yöntemin teyidi
        2. 7.2 Güven yöntemi
        3. 7.3 Basitleştirilmiş Tanımlama Yöntemi

        Bir işletme bir şirket, güven, ortaklık, bir fon veya şirketsiz bir dernek veya kuruluş olabilirken, şirketler diğer kuruluşlardan farklı gereksinimlere tabidir (aşağıda açıklandığı gibi).

        7.1 varoluş yönteminin teyidi

        Şirket

        Kimliğini doğrulamak için bir şirket, A başvurabilirsiniz: Dipnot 37

        • Bir Kuruluş Sertifikası;
        • İl Menkul Kıymetler Mevzuatı uyarınca her yıl açılması gereken bir kayıt; veya
        • Şirketin varlığını teyit eden ve adını ve adresini ve yöneticilerinin adlarını, aktif kurumsal statü sertifikası, şirketin bir denetim firması tarafından imzalanan yayınlanmış yıllık raporu veya bir belediye, il, bölgesel veya federal hükümet.

        Bahsettiğiniz kayıt otantik, geçerli ve güncel olmalıdır. Dipnot 38

        Şirketler Kanada Veritabanı gibi bir il veya federal veritabanı veya abonelik yoluyla bir şirket arama ve kayıt hizmeti gibi halka açık bir veritabanından bir şirketin adı ve adresi ve yöneticilerinin adlarını alabilirsiniz.

        Bir şirket menkul kıymetler satıcısı olduğunda, varlığını onayladığınızda yöneticilerinin adlarını onaylamanız gerekmez. Dipnot 39

        Varlık

        Bir kimliğin kimliğini doğrulamak için bir şirket dışındaki varlık, A başvurabilirsiniz: Dipnot 40

        • bir ortaklık anlaşması;
        • dernek makaleleri; veya
        • Varlığını onaylayan ve adını ve adresini içeren diğer kayıtların en son sürümü.

        Bahsettiğiniz kayıt otantik, geçerli ve güncel olmalıdır. Dipnot 41

        Bir şirketin veya başka bir kuruluşun kimliğini doğrularken tutma gereksinimlerini kaydedin

        Bir kağıt kaydına veya bir kaydın elektronik versiyonuna atıfta bulunursanız, kaydı veya bir kopyasını tutmalısınız.

        Bahsettiğiniz kaydın elektronik versiyonu, kamuya açık bir veritabanında bulunuyorsa, şirketi veya diğer kuruluşun kayıt numarasını, atıfta bulunulan kayıt türünü ve kaydın elektronik versiyonunun kaynağını içeren bir kayıt tutmalısınız. Dipnot 42

        Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, şirketlerin ve diğer kuruluşların kimliğini doğrulamak için varoluş yönteminin onayını kullanırken izlediğiniz süreçleri ve bilgilerin otantik, geçerli ve güncel olmasını nasıl sağlayacağınızı açıklamalıdır.

        7.2 Güven yöntemi

        Bir kimliğini doğrulayabilirsiniz şirket veya diğeri varlık Daha önce alınan önlemlere güvenerek:

        • bir diğer TEKRAR (PCMLTFA’nın 5. bölümünde belirtilen bir kişi veya varlık); Dipnot 43veya
        • Size bağlı bir varlık veya başka bir RE ile Ve Kanada dışında, PCMLTFA’nın 5 (a) ila (g) paragraflarından herhangi birinde belirtilen bir kişinin veya varlığınkine benzer faaliyetler gerçekleştirir ( bağlı yabancı varlık). Dipnot 44

        Daha önce bağlı bir yabancı kuruluş tarafından alınan önlemler

        Daha önce alınan önlemlere güvenmek bağlı yabancı varlık, Faaliyetlerini gerçekleştirdiği yabancı devlette kara para aklama veya terörist faaliyet finansmanı riskini düşündükten sonra memnun olmalısınız:

        • bağlı yabancı varlık PCMLTFA kapsamında kayıt tutma, kimlik ve uyum programı gereksinimlerine benzer politikalara sahiptir, faaliyetleri sırasında, kara para aklama suçu veya terörist faaliyet finansmanı riskini değerlendirmek ve uygulama politikaları ve riskin yüksek olarak tespit edildiği durumlarda gelişmiş önlemler alma gereksinimi; Ve
        • bağlı yabancı kuruluşun Bu politikalara uyum, o yabancı devletin mevzuatı uyarınca yetkili bir makamın gözetimine tabidir.

        Daha önce başka bir raporlama varlığı veya bağlı bir yabancı kuruluş tarafından alınan önlemler

        Daha önce alınan önlemlere güvenmek Başka bir RE veya bir bağlı yabancı varlık Bir şirketin veya başka bir kuruluşun kimliğini doğrulamak için: Dipnot 46

        • mümkün olan en kısa sürede, Diğer RE veya bağlı yabancı varlık duruma göre şirketin veya diğer kuruluşun kimliğini doğrulamak için kullanılan bilgiler:
          • Bilgiler geçerli ve günceldir; Ve
          • bir şirket için, Kimliği, Diğer RE veya bağlı yabancı varlık Yukarıdaki varoluş yönteminin onaylanmasında açıklanan bir kayda atıfta bulunarak, veya Şirketin kimliğini doğrulamak için önlemler 1 Haziran 2021’den önce gerçekleştirildiyse, Diğer RE veya bağlı yabancı varlık şirketin varlığını doğruladı ve pcmltfr’deki o zamanlar okudukları yöntemlere uygun olarak adını, adresini ve yöneticilerinin isimlerini tespit etti; 47 dipnot ve
          • bir şirket dışında bir varlık için, Kimliği, Diğer RE veya bağlı yabancı varlık Yukarıdaki varoluş yönteminin onaylanmasında açıklanan bir kayda atıfta bulunarak, veya Varlığın kimliğini doğrulamak için önlemler 1 Haziran 2021’den önce gerçekleştirildiyse, Diğer RE veya bağlı yabancı varlık O zamanlar okudukları gibi PCMLTFR’deki yöntemlere uygun olarak varlığın varlığını doğruladı; Dipnot 48Ve

          Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, şirketlerin ve diğer kuruluşların kimliğini doğrulamak için Reliance yöntemini kullanırken izleyeceğiniz süreçleri ve bilgilerin geçerli ve güncel olmasını nasıl sağlayacağınızı açıklamalıdır.

          7.3 Basitleştirilmiş Tanımlama Yöntemi

          Eğer bir TEKRAR PCMLTFA’nın 5 (a) ila (g) paragraflarından herhangi birinde, basitleştirilmiş tanımlama yöntemini, bir kimliğini doğrulama yükümlülüğünüzü karşılamak için kullanabilirsiniz şirket veya diğeri varlık. Özellikle, bir kimliğin kimliğini doğrulama gereksiniminize uymuş sayılırsınız şirket veya diğeri varlık Risk değerlendirmenize dayanarak, kara para aklama suçu veya terörist faaliyet finansmanı suçu düşük bir riski olduğunu düşünüyorsanız, Ve eğer: dipnot 50

          • şirket veya diğeri varlık kimliği doğrulanıyor:
            1. PCMLTFA’nın 5 (a) ila (g) paragraflarından herhangi birinde;
            2. PCMLTFA’nın 5 (a) ila (g) paragrafında atıfta bulunulan bir varlığınkine benzer faaliyetler yapan yabancı bir şirket veya varlıktır;
            3. Yabancı bir devletin mevzuatı altında düzenlenen ve ya yabancı bir hükümet tarafından yaratılan veya bu yabancı devletin mevzuatı altında yetkili bir makamın denetlenmesine tabi olan bir emeklilik veya yatırım fonu yönetir;
            4. Hisseleri Kanada Menkul Kıymetler Borsası’nda veya Gelir Vergisi Yasası’nın 262 (1) alt bölümü uyarınca belirlenen bir borsada işlem gören;
            5. bir yan kuruluşudur şirket veya bir varlık paragraflarda atıfta bulunulan. D’ye. bu bölümde ve finansal tabloları o şirketin veya kuruluşun finansal tablolarıyla birleştirilmiş olan;
            6. bir şirketin bir kurumu veya ajansıdır veya bir şirkete ait olan, yabancı bir devletin hükümetidir; veya
            7. Tüketim Vergisi Yasası’nın 123 (1) alt bölümünde tanımlandığı gibi bir kamu hizmeti organıdır; Ve
          • Kişilerin ve varlıkların kimliğini ne zaman doğrulayacağına dair sektöre özgü rehberlikte açıklandığı gibi, kimliği doğrulamak zorunda olduğunuz geçerli süre içinde, şirketin veya diğer kuruluşların var olduğu memnunsunuz Ve Şirket veya başka bir kuruluş adına sizinle ilgilenen herkesin bunu yapmaya yetkili olması.

          Daha sonra, risk değerlendirmenize dayanarak, kara para aklama suçu veya terörist faaliyet finansmanı riskinin arttığını ve artık düşük olmadığını düşünüyorsanız, mutlak, Mümkün olan en kısa sürede, duruma göre, şirketin veya diğer kuruluşların kimliğini, uygun kayıtlara atıfta bulunarak, açıklandığı gibi doğrulayın Bölüm 7.1, varoluş yönteminin teyidi. Dipnot 51

          Basitleştirilmiş tanımlama yöntemi için kayıt tutma gereksinimleri

          Bir şirketin veya başka bir kuruluşun kimliğini doğrulamak için basitleştirilmiş tanımlama yöntemini kullanırsanız, ortaya koyan bir kayıt tutmalısınız:

          • Kara para aklama suçu veya terörist faaliyet finansmanı suçu düşük bir riski olduğunu düşünmenin gerekçeleri; Ve
          • Şirket veya diğer kuruluş hakkında, duruma göre elde edilen bilgiler ve şirketin veya diğer kuruluşun var olduğunu ve uğraştığınız kişilerin şirket veya kuruluş adına hareket etme yetkisine sahip olduklarını garanti eden kişiler hakkında bilgi. Dipnot 52

          Uyum programınızın politikaları ve prosedürleri, şirketlerin ve diğer kuruluşların kimliğini doğrulamak için basitleştirilmiş tanımlama yöntemini kullanırken izlediğiniz süreçleri tanımlamalıdır.

          8. Daha önce doğrulanmışsa bir varlığın kimliğini doğrulamak

          Siz yapıyorsunuz Olumsuz Kimliklerini daha önce doğruladıysanız, daha sonraki işlemler veya faaliyetler için bir şirketin veya başka bir kuruluşun kimliğini doğrulamanız gerekiyor:

          • Bu rehberlikte açıklanan yöntemlerden biri; veya
          • durumunda varlık, Varlığın varlığını PCMLTFR uyarınca doğruladınız ve 1 Haziran 2021’den önceki zamanda okudukları gibi ilgili kayıt tutma hükümlerine uydunuz; veya
          • Bir durumunda şirket, Şirketin varlığını doğruladınız ve PCMLTFR uyarınca adını ve adresini ve yöneticilerinin adlarını belirlediniz ve 1 Haziran 2021’den önceki zamanda okudukları gibi ilgili kayıt tutma hükümlerine uydunuz

          Şirketin veya diğer kuruluşun kimliğini doğrulamak için daha önce kullanılan bilgiler hakkında şüpheleriniz olmamalısınız. Şüpheleriniz varsa, bu kılavuzda açıklanan yöntemleri kullanarak kimliği tekrar doğrulamalısınız. Dipnot 54

          9. Kişisel Bilgilerin Kullanımına İlişkin Kısıtlamalar

          Kanada ticari faaliyetlerinde kişisel bilgilerin kullanılması, Kişisel Bilgi Koruma ve Elektronik Belgeler Yasası (Pipeda) veya benzer il mevzuatı ile korunmaktadır. Müşterileri kişisel bilgilerinin toplanması hakkında bilgilendirmelisiniz. Ancak, FinTrac’a göndermeniz gereken raporlara kişisel bilgilerini eklediğinizde onları bilgilendirmeniz gerekmez.

          Kanada Gizlilik Komiseri Ofisi daha fazla rehberlik sağlayabilir ve Pipeda ve Pipeda altındaki sorumluluklarınızı netleştirmeye yardımcı olmak için Pipeda ve Suç Gelirleri (kara para aklama) ve Terörist Finansman Yasası hakkında bir soru ve cevap belgesi oluşturmuştur.

          Ek 1: Kişileri ve ilişkili kayıt tutma yükümlülüklerini tanımlama yöntemlerinin özeti

          • Kişinin adı
          • Doğrulama tarihi
          • Belge türü
          • Belge Numarası
          • Belgeyi yayınlayan il veya eyalet ve ülke
          • Son kullanma tarihi (varsa)
          • Kişinin adı
          • Kredi dosyasına danıştığınız/aradığınız tarih
          • Kredi Bürosu veya Üçüncü Taraf Satıcının Adı
          • Kişinin Kredi Dosyası Numarası

          Aşağıdakilerden ikisinin bir kombinasyonu:

          • isim ve adres;
          • Doğum adı ve tarihi; veya
          • Finansal Hesabın Adı ve Onayı
          • Kişinin adı
          • Bilgileri doğruladın
          • Kişinin kimliğini doğrulamak için kullanılan iki farklı kaynağın adı
          • Atıfta bulunulan bilgi türü
          • Hesap numarası yoksa, bilgi numarası veya bilgi numarası yoksa
          • Kişinin adı
          • Kişinin kimliğini doğruladınız
          • Kişinin kimliğini daha önce doğrulayan bağlı kuruluş veya üyenin adı
          • Bağlı kuruluş veya üye tarafından kişinin kimliğini doğrulamak için kullanılan yöntem
          • Kullanılan yönteme göre bağlı kuruluşun veya üyenin kaydedildiği bilgiler
          • Diğer yeniden veya bağlı yabancı kuruluştan gelen bilgilerin geçerli ve güncel olduğundan ve kişinin kimliğinin hükümet tarafından verilen fotoğraf kimliği, kredi dosyası veya çift süreç yöntemleri veya çift süreç yöntemleri veya
          • Kimliğin 1 Haziran 2021’den önce doğrulandığı durumlarda, kişinin kimliğinin o zaman PCMLTFR’de yürürlükte olan yöntemlerden biri kullanılarak doğrulandığı doğrulandı

          Kullanılan tanımlama yöntemi altında listelenen tanımlama ayrıntıları

          • Kişinin adı
          • Bir kişinin kimliğini doğrulamak amacıyla diğer yeniden veya bağlı yabancı kuruluşla yazılı anlaşma veya düzenleme
          • Kişinin kimliğini doğrulamak için bahsettikleri diğer yeniden veya bağlı yabancı kuruluş tarafından sağlanan bilgiler

          Ek 2: Bir kişiyi sizin adınıza kimin tanımlayabileceğinin özeti

          • Senin için hareketler
          • Daha önce kendi kapasitelerinde hareket etmiş veya kimliği doğrulamak amacıyla başka bir kişi veya kuruluşla yazılı bir anlaşma veya düzenleme kapsamında bir ajan veya mandater olarak hareket etmiştir
          • Bilgilerin geçerli ve güncel olduğundan ve kişinin kimliğinin hükümet tarafından verilen fotoğraf kimliği, kredi dosyası veya çift süreç yöntemlerinden biri kullanılarak doğrulandığından memnun olun veya
          • Kimliğin 1 Haziran 2021’den önce doğrulandığı durumlarda, kişinin kimliğinin o zaman PCMLTFR’de yürürlükte olan yöntemlerden biri kullanılarak doğrulandığı doğrulandı
          • Kişinin adı
          • Bir kişinin kimliğini doğrulamak amacıyla ajan veya mandal ile yazılı sözleşme veya düzenleme
          • Kişinin kimliğini doğrularken ajanın veya mandalığın atıfta bulunduğu tüm bilgiler
          • Ajan veya mandaldan elde edilen kişi olarak kabul ettikleri bilgiler

          Ek 3: Bir varlığı tanımlamak için yöntemlerin özeti ve ilgili kayıt tutma yükümlülükleri

          • Otantik, geçerli ve güncel olan bilgiler

          Bir varlık için (bir şirket dışında):

          • ortaklık anlaşması
          • Dernek Makaleleri
          • Varlığını onaylayan ve adını ve adresini içeren diğer kayıtların en son sürümü

          Bir şirket için:

          • Kuruluş belgesi
          • İl Menkul Kıymetler Mevzuatı uyarınca her yıl açılması gereken kayıt
          • Şirketin varlığını onaylayan ve adını ve adresini ve yöneticilerinin adlarını içeren diğer kayıtların en son sürümü
          • İsim ve adres
          • Yöneticilerin İsimleri (yalnızca şirket için)

          Herkese açık bir veritabanından elektronik bir kayda danıştıysanız:

          • kayıt numarası;
          • danışılan belge türü; Ve
          • Elektronik belgenin kaynağı.

          Bir kağıt kaydına veya elektronik bir kayda danıştıysanız:

          • kağıt kaydı veya kaydın bir kopyası.
          • Diğer yeniden veya bağlı yabancı kuruluştan gelen bilgilerin geçerli ve güncel olduğunu ve varlığın kimliğinin varoluş yönteminin onaylanması kullanılarak doğrulandığını doğrulayın
          • Kimliğin 1 Haziran 2021’den önce doğrulandığı durumlarda, varlığın kimliğinin o zaman PCMLTFR’de yürürlükteki yöntemlerden biri kullanılarak doğrulandığı doğrulandı
          • İsim ve adres
          • Yöneticilerin İsimleri (yalnızca şirket için)
          • Varlığın Adı
          • Bir işletmenin kimliğini doğrulamak amacıyla diğer yeniden veya bağlı yabancı kuruluşla yazılı anlaşma veya düzenleme
          • Varlığın kimliğini doğrulamak için atıfta bulundukları diğer RE veya bağlı yabancı kuruluş tarafından sağlanan bilgiler

          (Bu yöntem, yalnızca PCMLTFA’nın 5 (a) ila (g) paragraflarından herhangi birinde belirtilen bir RE iseniz kullanılabilir.)

          • Kara para aklama suçu veya terörist faaliyet finansmanı suçu riskinin düşük olduğunu doğrulamak için risk değerlendirmesi
          • Varlığın var olduğunu ve varlık adına sizinle ilgilenen herkesin bunu yapmaya yetkili olduğunu tatmin etmek için bilgi
          • Kara para aklama suçu veya terörist faaliyet finansmanı suçu düşük olduğunu düşünmenin gerekçeleri
          • Var olduğunu ve uğraştığınız kişilerin varlık adına hareket etme yetkisine sahip olduklarını tatmin etmek için kuruluş ve kişiler hakkında elde edilen bilgiler

          Ek 4: Kabul edilebilir fotoğraf tanımlama belgelerinin örnekleri

          Aşağıdaki liste, federal, il veya bölgesel otoritelerden kabul edilebilir devlet tarafından verilen fotoğraf kimlik belgeleri örnekleri sunmaktadır. Bu Olumsuz Kapsamlı bir liste.

          Kart veya belge türü	İl, Eyalet ve Ülke
          Kanada pasaportu	Kanada
          Daimi yerleşik kart	Kanada
          Vatandaşlık Kartı (2012’den önce yayınlanmıştır)	Kanada
          Hint statüsünün güvenli sertifikası	Kanada
          Sürücü belgesi
          British Columbia ehliyeti	British Columbia, Kanada
          Alberta ehliyeti	Alberta, Kanada
          Saskatchewan sürücü belgesi	Saskatchewan, Kanada
          Manitoba ehliyeti	Manitoba, Kanada
          Ontario ehliyeti	Ontario, Kanada
          Québec ehliyeti	Quebec, Kanada
          Yeni Brunswick Sürücü Lisansı	New Brunswick, Kanada
          Nova Scotia Sürücü Lisansı	Nova Scotia, Kanada
          Prens Edward Adası Sürücü Lisansı	Prens Edward Adası, Kanada
          Newfoundland ve Labrador ehliyeti	Newfoundland ve Labrador, Kanada
          Yukon ehliyeti	Yukon, Kanada
          Kuzeybatı Bölgeleri ehliyeti	Kuzeybatı Bölgeleri, Kanada
          Nunavut ehliyeti	Nunavut, Kanada
          DND 404 ehliyet	Ulusal Savunma Bakanlığı, Kanada
          İl Hizmetleri Kartları
          British Columbia Hizmetler Kartı	British Columbia, Kanada
          İl veya bölgesel kimlik kartları
          British Columbia Geliştirilmiş Kimlik	British Columbia, Kanada
          Alberta Fotoğraf Kimlik Kartı	Alberta, Kanada
          Saskatchewan Sürücü Olmayan Fotoğraf Kimliği	Saskatchewan, Kanada
          Manitoba Geliştirilmiş Kimlik Kartı	Manitoba, Kanada
          Ontario fotoğraf kartı	Ontario, Kanada
          Yeni Brunswick Fotoğraf Kimliği Kartı	New Brunswick, Kanada
          Nova Scotia Kimlik Kartı	Nova Scotia, Kanada
          Prens Edward Adası Gönüllü Kimlik	Prens Edward Adası, Kanada
          Newfoundland ve Labrador fotoğraf kimlik kartı	Newfoundland ve Labrador, Kanada
          Kuzeybatı Bölgeleri Genel Kimlik Kartı	Kuzeybatı Bölgeleri, Kanada
          Nunavut Genel Kimlik Kartı	Nunavut, Kanada
          Kart veya uluslararası belge türleri
          Global Giriş Kartı	Amerika Birleşik Devletleri
          BAĞ KURMA	Amerika Birleşik Devletleri veya Kanada
          Fransa ehliyeti	Fransa
          Avustralya Pasaportu	Avustralya
          Pennsylvania ehliyeti	Pennsylvania, Amerika Birleşik Devletleri

          Not: İl mevzuatının kartı bir kimlik biçimi olarak kullanması veya sağlık kartı numarasını kaydetmek için yasaklandığı kimlik amacıyla bir il sağlık kartı kullanamazsınız.

          Ek 5: Çift süreci yöntemi için güvenilir bilgi kaynaklarına örnekler

          Bu Olumsuz Kapsamlı bir liste. Orijinal bir sürüm aracılığıyla veya bilginin orijinal formatının faks, fotokopi, tarama veya elektronik görüntünün başka bir sürümünü elde edip etmeyeceğiniz ve ilgili kayıt tutma yükümlülüklerinizi karşılayabilecek her zaman geçerli ve güncel bilgilere güvenmelisiniz.

          Kanada hükümet organı tarafından yayınlandı:

          • Devlet tarafından verilen bir fotoğraf tanımlama belgesinin bir faks, fotokopi, tarama veya elektronik görüntüsü
          • Kanada hükümet organı (federal, il, bölgesel veya belediye) tarafından verilen herhangi bir ifade, form, sertifika veya başka bir kaynak:
            • Kanada Emeklilik Planı (CPP) Beyanı
            • Bir belediye tarafından verilen emlak vergisi değerlendirmesi
            • İl tarafından verilen araç kaydı
            • Federal, il, bölgesel veya belediye seviyeleri

            Diğer Kanada kaynakları tarafından yayınlanmıştır:

            • Fayda faturası (örneğin, elektrik, su, telekomünikasyon)
            • Kanada 411
            • İstihdam kaydı
            • Kayıtlı Yatırım Hesabı Eksileri (örneğin, RRSP, TFSA veya RRIF)
            • En az altı aydır var olan Kanada kredi dosyası
            • Kanada Kredi Bürosu veya diğer üçüncü taraftan ürün (en az altı ay boyunca var olan iki ticaret hattı içeren)
            • Sigorta Belgeleri (Ev, Otomatik, Yaşam)
            • Şu anda kayıtlı bir öğrenci için, benzersiz bir referans numarası içeren bir okul tarafından verilen bir transkript veya belge için

            Kanada hükümet organı tarafından yayınlandı:

            • Devlet tarafından verilen bir fotoğraf tanımlama belgesinin bir faks, fotokopi, tarama veya elektronik görüntüsü
            • Kanada hükümet organı (federal, il, bölgesel veya belediye) tarafından verilen herhangi bir ifade, form, sertifika veya başka bir kaynak:
              • Doğum belgesi
              • Evlilik sertifikası veya devlet tarafından verilen evlilik belgesi (doğum tarihini içeren uzun form)
              • Boşanma belgeleri
              • Daimi yerleşik kart
              • Vatandaşlık Sertifikası
              • Geçici ehliyet (foto olmayan)

              Diğer Kanada kaynakları tarafından yayınlanmıştır:

              • En az altı aydır var olan Kanada kredi dosyası
              • Kanada Kredi Bürosundan Ürün (en az altı ay boyunca var olan iki ticaret hattı içeren)
              • Yatırım Hesabı İfadeleri (örneğin, RRSP, GIC)
              • Sigorta Belgeleri (Ev, Otomatik, Yaşam)

              Yabancı bir hükümet tarafından yayınlandı:

              • Seyahat vizesi
              • Yabancı bir federal, il veya bölgesel hükümeti tarafından verilen bir fotoğraf kimlik belgesinin faks, fotokopisi, tarama veya elektronik görüntüsü (örneğin, yabancı sürücü veya pasaport)

              Kişinin depozito hesabı, ön ödemeli ödeme ürün hesabı, kredi kartı veya kredi hesabına sahip olduğunu onaylayın:

              • Kredi kartı bildirisi
              • Depozito veya Chequing Hesapları için Banka Tahli
              • Kredi Hesabı Tahli (örneğin, ipotek)
              • Bir finans kurumu tarafından son beyan döneminde (temizlenmiş, yetersiz fon) işlendiğini kontrol edin
              • Mevduat hesabını tutan finansal kuruluştan telefon görüşmesi, e -posta, mektup veya diğer izlenebilir onay araçları, ön ödemeli ödeme ürün hesabı, kredi kartı veya kredi hesabı
              • Kanada Kredi Bürosundan Ürün (en az altı ay boyunca var olan iki ticaret hattı içeren)
              • Mikro-depozit kullanımı

              Ayrıntılar ve Tarih

              Yayınlanan: Haziran 2021

              • Video 4’e bağlantı eklendi “Bir müşterinin kimliğini doğrulamak: bağlı kuruluş veya üye yöntemi”
              • Video 3’e bağlantı eklendi “Bir müşterinin kimliğini doğrulamak: çift süreci yöntemi”
              • Bölüm 6 “Bir perakende depozito hesabı için kimlik doğrulama belgeleri veya bilgisi olmayan bir kişinin kimliğinin nasıl doğrulanacağı”
              • Rehberliğin değiştirilmiş düzeni
              • Video 1’e bağlantı eklendi “Bir müşterinin kimliğini doğrulamak: Devlet tarafından verilen fotoğraf kimlik yöntemi”
              • Video 2’ye bağlantı eklendi “Bir müşterinin kimliğini doğrulamak: Kredi Dosyası Yöntemi”

              Yardım için

              Bu rehberlik hakkında sorularınız varsa, lütfen FinTrac ile e-posta ile iletişime geçin.GC.CA.

              Suç gelirleri (kara para aklama) ve terörist finansman düzenlemeleri (PCMLTFR), SOR/2002-184, S. 105 (1) (a).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (5).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (a).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (c).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (5).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (c).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (d).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (5).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (4).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (d).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (e) (i).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (e) (ii).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (e) (iii).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (1) (e).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 155 (1).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (e).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (f).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 107 (1) (a).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 107 (1) (b).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 107 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 107 (3).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (i).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (1).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (3).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (3) (a).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (3) (b).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 106 (3) (c).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 108 (h).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 155 (1).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 105 (3).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 109 (1).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 109 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 109 (3).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 112 (1).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 112 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 109 (5) ve 112 (4).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (a) ve 113 (1) (a).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (1) (b) ve 113 (1) (b).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (2) ve 113 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) ve 113 (3).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 110 (3) (a).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 113 (3) (a).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 110 (3) (b) ve 113 (3) (b).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (a), 111 (1) (b), 114 (1) (a) ve 114 (1) (b).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (2) ve 114 (2).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 111 (1) (c) ve 114 (1) (c).

              PCMLTFR, SOR/2002-184, SS. 155 (2) ve 155 (3).

              Tanımlar

              Muhasebeci

              Yeminli Mali Müşavir, Sertifikalı Bir Genel Mali Müşavir, Sertifikalı Yönetim Muhasebeci veya Mümkünse Yeminli Mali Müşavir. (Comptable)

              Referans:
              Suç gelirleri (kara para aklama) ve terörist finansman düzenlemeleri (PCMLTFR), SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Kamuya muhasebe hizmetleri sunma işinde bulunan ve bir muhasebeci olan en az bir ortağı, çalışanı veya yöneticisi olan bir varlık. (Kabine D’Encitity Comptable)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Suç Gelirleri (kara para aklama) ve Terörist Finansman Yasası (PCMLTFA). (La Loi)

              Referans:
              Suç gelirleri (kara para aklama) ve terörist finansman idari para cezaları düzenlemeleri (PCMLTFAMPR), SOR/2007-292, S. 1, suç gelirleri (kara para aklama) ve terörist finansman kayıt düzenlemeleri (PCMLTFRR), SOR/2007-121, S. 1, PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ve suç gelirleri (kara para aklama) ve Terörist Şüpheli İşlem Raporlama Düzenlemeleri (PCMLTFSTRR), SOR/2001-317, S. 1 (2).

              İdari para cezaları (amper)

              PCMLTFA ve ilişkili düzenlemelere uymaması için FinTrac tarafından rapor veren kuruluşlara verilebilecek sivil cezalar. (Pénalité İdari Pécuniaire [PAP])

              Bir işletme, biri tamamen diğerine aitse, her ikisi de tamamen aynı kuruluşa aitse veya finansal tabloları birleştirilmişse. (Du Même Groupe)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 4.

              Gelir Vergisi Yasası’nın 248 (1) alt bölümünde olduğu gibi aynı anlama sahiptir. (Rente)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Mümkün olan en kısa sürede

              FinTrac’a şüpheli bir işlem raporunun (STR) gönderilmesi gereken hemen aralarında ve mümkün olan en kısa sürede aralarında düşen bir zaman periyodu. STR’nin tamamlanması ve sunulması diğer görevlere göre öncelikli olmalıdır. Bu bağlamda, durumun gerçekleri ve koşulları dikkate alınarak rapor derhal tamamlanmalıdır. Biraz gecikmeye izin verilirken, makul bir açıklama olmalı. (Aussitôt que mümkün)

              Bir kişi veya varlık tamamlanmayan bir işlem yapmaya başladığında oluşur. Örneğin, bir müşteri veya potansiyel bir müşteri 10.000 dolarlık nakit depozito almaktan uzaklaşır. (opération tentée)

              Kimliği doğrulama konusunda, orijinal, güvenilir ve güvenilir bir belgenin veya kayıt karakterine sahip olmak anlamına gelir. (Authentique)

              45 (2) alt bölümünde yetkilendirilmiş bir kişi. (Personne Autorisée)

              Referans:
              Suç gelirleri (kara para aklama) ve Terörist Finansman Yasası (PCMLTFA), S.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

              Ön ödemeli bir ödeme ürün hesabı sahibi tarafından, kendisine bağlı olan ön ödemeli bir ödeme ürünü aracılığıyla hesapta bulunan fonlara veya sanal para birimine elektronik erişime sahip olmak için yetkilendirilmiş bir kişi. (Utilisateur Autorisé)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Yararlı sahipler, mütevelli heyeti olan ve bir güvenin bilinen yararlanıcıları ve yerleşimcileri olan veya i) bir şirketin veya ii) bir şirket veya güven dışındaki bir kuruluşun hisselerine doğrudan veya dolaylı olarak% 25’ini veya daha fazlasını kontrol eden kişilerdir. Nihai faydalı sahibi (ler) başka bir şirket veya varlık olamaz; Varlığın sahibi veya kontrol eden gerçek birey (ler) olmalıdır. (bénéiciaire efektif)

              Yararlanıcı, bir işlemden yararlanacak veya nihai havale yapıldığı birey veya varlıktır. (bénéficiaire)

              Şube, ana ofisiniz dışında farklı bir yerde işletmenizin bir parçasıdır. (Succurale)

              British Columbia Noter Corporation

              Noterler Yasası uyarınca British Columbia’daki halka noter hizmet sunma işini sürdüren bir varlık, r.S.B.C. 1996, C. 334. (Société de Notaires de la Colombie-Britannique)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              British Columbia Noter Halk

              British Columbia Halk Noterleri Derneği üyesi olan bir kişi. (Notaire Public de la Colombie-Britannique)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Para Birimi Yasası’nın 7. Bölümünde atıfta bulunulan madeni paralar, Kanada Bankası Yasası kapsamında Kanada Bankası tarafından Kanada’da dolaşım veya Kanada dışındaki ülkelerin banknotları veya banka notları için verilen notlar. (Espèces)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ve PCMLTFStrr, SOR/2001-317, S. 1 (2).

              5 (k) ila (k) paragraflarının herhangi birinde belirtilen bir hükümet, kuruluş, yönetim kurulu veya operatör.3) Kanunun. (Casino)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S 1 (2) ve PCMLTFSTRR, SOR/2001-317, S. 1 (2).

              Kanada eyalet veya bölgesel bir dernek veya organı tarafından Kanada İl veya Bölge Yasası uyarınca yetkili olan profesyonel sertifikalı çevirmen unvanını elinde tutan bir kişi. (Traducteur Agréé)

              Bir açıklama talebi, FinTrac’ın kayıt formları hakkında daha fazla bilgiye ihtiyaç duyduğunda, Para Hizmetleri İşletmeleri (MSB’ler) veya Yabancı Para Hizmetleri İşletmeleri (FMSBS) ile iletişim kurmak için kullanılan bir yöntemdir. Bu istek genellikle e -posta ile gönderilir. (Talep De Précisions)

              Başka bir kişi veya varlık ile finansal işlem yapan bir kişi veya kuruluş. ( müşteri )

              Referans:
              Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

              Müşteri Kimlik Bilgileri

              Müşterilerinizde Adı, Adres, Telefon Numarası, Ana İşletme İşgali veya Doğası ve Bir Birey için Doğum Tarihi gibi belirleyici bilgiler. (Renseignements d’Entygation du Client)

              Kayıt başvurusu ile sunulan sabıka kaydı kontrolü amacıyla, yetkili bir makam, yasal olarak devredilen veya yatırılan otorite, kapasite veya sabıka kaydı çekleri yapma yetkisine sahip herhangi bir kişi veya kuruluştur. (Autorité compétente)

              Bir kişi veya kuruluş tarafından yürütülen, tamamlanan ve fonların, sanal para biriminin veya bir varlığın satın alınması veya satılması ile sonuçlanan bir işlemdir. (Opération Effectue)

              Uyum programınızın uygulanmasından sorumlu olmak için atadığınız gerekli otoriteye sahip birey. (Ajan de Conformité)

              Uyum politikaları ve prosedürleri

              PCMLTFA kapsamındaki işletmeniz için geçerli olan yükümlülükleri ve bununla ilişkili düzenlemeleri ve yükümlülüklerinizi ele almak için verdiğiniz ilgili süreçleri ve kontrolleri özetleyen yazılı metodoloji. (Poliques et procédues de conformité)

              Bir raporlama kuruluşu olarak, tüm yükümlülüklerinizi karşılamanızı sağlamak için yasal olarak PCMLTFA ve bununla ilişkili düzenlemeler kapsamında sahip olmanız gerektiğine dair tüm unsurların (uyum görevlisi, politikalar ve prosedürler, risk değerlendirmesi, eğitim programı, etkinlik incelemesi). (Program de Conformité)

              Bir dizi durumu netleştirir veya anlaşılabilecek ve değerlendirilebilen bir durum veya finansal işlemin açıklamasını sağlar. (Contexte)

              Muhabir bankacılık ilişkisi

              5 (a), (b), (d), (e) ve (e) paragraflarının herhangi birinde atıfta bulunulan bir sözleşme veya düzenleme tarafından oluşturulan bir ilişki.1) veya Bölüm 5’te atıfta bulunulan ve öngörülen öngörülen bir yabancı kuruluşa öngörülen hizmetlere veya uluslararası elektronik fon transferlerine, nakit yönetimi veya kontrolü takas hizmetlerine sunmayı taahhüt eden bir kuruluş. (İlişki Muhabiri Bancaire)

              Referans:
              Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 9.4 (3) ve PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 16 (1) (b).

              İkamet edilen ülke

              Bir bireyin 12 ay veya daha uzun bir süredir sürekli yaşadığı ülke. İlgili ülkede bir konut olmalı. Daha fazla kesinlik için, bir kişinin, o ülkenin içinde veya dışında, kaç konut yerleri olursa olsun, sadece bir konut ülkesi vardır. (De Résidans’ı öder)

              Kredi kartı edinme işi

              Kredi kartı edinen işletme, bir satıcı ile aşağıdaki hizmetleri sağlamak için anlaşması olan bir finansal kuruluştur:

              • bir tüccarın kart sahipleri tarafından mal ve hizmetler için kredi kartı ödemelerini kabul etmesini ve kredi kartı alımları için ödeme almasını sağlamak;
              • işleme hizmetleri, ödeme yerleşimleri ve satış noktası ekipmanı (bilgisayar terminalleri gibi) sağlama; Ve
              • Tüccara diğer yardımcı hizmetler sunmak.

              Kooperatif Kredi Dernekleri Yasası’nın 2. Bölümünde tanımlandığı gibi Merkezi Kooperatif Kredi Derneği veya bir Kredi Birliği Merkezi veya Quebec Yasama Meclisi tarafından yürürlüğe giren bir il Yasası tarafından düzenlenen bir kredi sendikaları veya caisses popülairleri federasyonu. (Centrale de Caisses de Crédit)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Bağışlar yoluyla para veya sanal para birimini toplamak için kullanılan bir web sitesi veya uygulama veya başka bir yazılım. (plaka de sociofinancement)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Kitle fonlaması platform hizmetleri

              Bir kitle fonlaması platformunun kendileri veya kendileri tarafından belirtilen kişiler veya kuruluşlar için fon veya sanal para birimini toplamak için kullanmaları için sağlanması ve bakımı. (Services de Platforme de Sociofinancement)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Kimliği doğrulamak için kullanılan bir belge veya bilgi kaynağı ile ilgili olarak, günceldir ve devlet tarafından verilen bir fotoğraf kimlik belgesi olması durumunda, kimlik doğrulandığında süresi dolmamış olmalıdır. (à jour)

              Değerli metaller ve taşlarda satıcı

              İş faaliyetleri sırasında değerli metaller, değerli taşlar veya mücevherler satın alan veya satan bir kişi veya varlık. Kanada hakkındaki ihtişamının bir departmanı veya ajanının veya bir eyalet hakkındaki Majestelerinin bir temsilcisi veya mandataryasını içerir. (négociant en métaux précieux et pierres précieuses)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Ertelenmiş kar paylaşım planı

              Gelir Vergisi Yasası’nın 248 (1) alt bölümünde olduğu gibi aynı anlama sahiptir. (Régime de katılım différée aux bénéfices)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Yürütülen bir kayıt:

              1. (a) depozito tarihi;
              2. (b) depozito yapan kişinin veya varlığın adı;
              3. (c) nakit olarak yapılan depozito ve herhangi bir kısmının miktarı;
              4. (d) depozitin yapıldığı yöntem; Ve
              5. (e) Depozitonun yapıldığı hesap sayısı ve her hesap sahibinin adı.

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Bir işletme, aşağıdakilerden en az biri geçerlise Kanada’daki kişilere veya kuruluşlara hizmet veriyor:

              • İşletmenin pazarlaması veya reklamı, Kanada’da bulunan kişilere veya kuruluşlara yöneliktir;
              • İşletme bir “.CA “alan adı; veya,
              • İşletme bir Kanada iş dizininde listelenmiştir.

              İşletme Kanada’da sunulan hizmetlerini tanımlıyor veya Kanada’daki kişilerden veya kuruluşlardan aktif olarak geri bildirim arıyor gibi ek kriterler düşünülebilir. (Diriger Des Services)

              Suç gelirlerinin (kara para aklama) ve terörist finansman düzenlemelerinin (PCMLTFR) 151. Bölümü amacıyla, birden fazla kişi veya kuruluş tarafından korunan ve sadece bu kişilerin veya varlıkların bir fikir birliği ile değiştirilebilen dijital bir defter. (Kayıt Dağıtımları)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 151 (2).

              Raporlanabilir bir işlemle ilgili olarak, eğilim, fonların veya sanal para biriminin kullanıldığı şeydir. Örneğin, bir kişi nakit olan bir bankaya gelir ve bir banka taslağı satın alır. Düzenleme, banka taslağının satın alınmasıdır. (Répartition)

              Elektronik Fon Transferi

              Şanzıman – herhangi bir elektronik, manyetik veya optik yolla – aynı kişi veya varlık tarafından başlatılan ve son olarak alınan talimatların iletilmesi de dahil olmak üzere fonların transferi için talimatların talimatları. Hızlı mesajlar söz konusu olduğunda, yalnızca Swift MT-103 mesajları ve bunların eşdeğeri dahil edilmiştir. Fon transferi için bir iletim veya talimat içermez:

              1. (a) yararlanıcının hesaplarından nakit çekilmesini içeren;
              2. (b) doğrudan depozito veya önceden yetkilendirilmiş bir borç vasıtasıyla gerçekleştirilen;
              3. (c) Çek görüntüleme ve sunum ile gerçekleştirilen
              4. (d) kendi aralarında ödeme yükümlülüklerini temizlemek veya çözmek için hareket eden kişiler veya kuruluşlar tarafından hem başlatılmış hem de alınan; veya
              5. (e) 5 (a) ila (h.1) Finansal varlık ve yükümlülüklerinin yönetimi de dahil olmak üzere, iç Hazine Yönetimi amacıyla Kanun, işlemin taraflarından biri diğerinin bir yan kuruluşu ise veya aynı şirketin iştirakleri ise.

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Çalışanlar Kâr Paylaşımı Planı

              Gelir Vergisi Yasası’nın 248 (1) alt bölümünde olduğu gibi aynı anlama sahiptir. (Régime de Katılım Des İstihdamları Aux Bénéfices)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              Bir kuruluş, bir güven, ortaklık, bir fon veya şirketsiz bir dernek veya kuruluş. (hak)

              Referans:
              Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

              Var olan veya var olduğu veya var olduğu bilinen gerçek olaylar, eylemler, olaylar veya öğeler. Gerçekler görüş değildir. Örneğin, bir işlemi veya birden çok işlemi çevreleyen gerçekler, işlem tarihini, saatini, konumunu, miktarını veya türünü içerebilir veya hesap ayrıntılarını, belirli iş hatlarını veya müşterinin finansal geçmişini içerebilir. (Faits)

              Alt bölüm 9 amacıyla.Yasanın 3 (1), siyasi olarak maruz kalan bir yabancı kişinin öngörülen aile üyesi, siyasi olarak maruz kalan bir yerli kişi veya uluslararası bir kuruluşun başı:

              1. (a) eşleri veya ortak hukuk partneri;
              2. (b) çocukları;
              3. (c) anneleri veya babaları;
              4. (d) eşlerinin veya ortak hukuk partnerinin annesi veya babası; veya
              5. (e) Annelerinin veya babalarının bir çocuğu.

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 2 (1).

              Bir ülke tarafından verilen ve o ülkede yasal ihale olarak belirlenen bir para birimi. (Monnaie Fiduciaire)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ve PCMLTFStrr, SOR/2001-317, S. 1 (2).

              Bir elektronik fon transferi ile ilgili olarak, bir faydalanıcıya havale etmek için kişi veya kuruluş tarafından yapılan talimatların alınması anlamına gelir. (Destinataire)

              Referans:
              PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

              1. (a) Kanunun 5 (a), (b) ve (d) ila (f) paragraflarından herhangi birinde belirtilen bir varlık;
              2. (b) bir finansal hizmetler kooperatifi;
              3. (c) Kamuya sunduğu krediler veya ön ödemeli ödeme ürünleri ve bu krediler veya ön ödemeli ödeme ürünleri ile ilgili olarak sürdürdüğü hesaplara göre, bir hayat sigortası şirketi veya bir hayat sigortası komisyoncusu veya acentesi olan bir kuruluş aşağıdakiler dışında bir hayat sigortası veya acentesi olan bir kuruluş
                 1. (i) sigortalı kişinin yaşam beklentilerini önemli ölçüde azaltan bir ölümcül hastalığı varsa ve kredi bir sigorta poliçesinin değeri ile güvence altına alınmışsa, sigorta şirketi tarafından bir politika sahibine yapılan krediler;
                 2. (ii) hayat sigortası poliçesini finanse etmek amacıyla sigorta şirketi tarafından politika sahibine yapılan krediler; Ve
                 3. (iii) politika sahibinin sigorta şirketi tarafından kendilerine verilen hak kazandığı ön ödemeler;

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Mali Eylem Görev Gücü

                 1989 yılında kurulan kara para aklama konusunda finansal eylem görev gücü. (Grup D’Action Financière)

                 Referans:
                 Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                 Finansal Hizmetler Kooperatif

                 Finansal Hizmetler Kooperatifleri, CQLR, C’ye saygı gösteren bir Yasa tarafından düzenlenen bir Finansal Hizmetler Kooperatifi. C-67.3, bir Caisse Populaire dışında. (Coopérative de Hizmet Finansörleri)

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Kanada dışında bir ülke tarafından verilen bir fiat para birimi. (Tasiye)

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Döviz Değişim İşlemi

                 Başka bir kişinin veya varlığın talebi üzerine, bir fiat para biriminin diğeri. (opération de değiştirme

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Döviz Borsa İşlem Bileti

                 Bir döviz borsası işlemine saygı duyan bir kayıt – bir işlem kaydında bir giriş de dahil olmak üzere – ortaya çıkan:

                 1. (a) İşlem tarihi;
                 2. (b) 3.000 $ veya daha fazla bir işlem olması durumunda, borsayı, ana işlerinin veya mesleğinin niteliğini ve bir kişi durumunda doğum tarihlerini talep eden kişinin veya kuruluşun adı ve adresi;
                 3. (c) borsayı talep eden kişi veya kuruluş tarafından yapılan ve alınan ödemede yer alan fiat para birimlerinin her birinin türü ve miktarı;
                 4. (d) ödemenin yapıldığı ve alınma yöntemi;
                 5. (e) kullanılan döviz kurları ve kaynakları;
                 6. (f) İşlemden etkilenen her hesabın sayısı, hesap türü ve her hesap sahibinin adı; Ve
                 7. (g) İşlemle bağlantılı olan ve bir hesap numarasına eşdeğer bir işleve sahip olan her referans numarası.

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Yabancı Para Hizmetleri İşletme

                 Kanada’da bir iş yeri olmayan, Kanada’daki kişilere veya kuruluşlara yönelik olan ve Kanada’daki müşterilerine bu hizmetleri sağlayan aşağıdaki hizmetlerden en az birini sağlama işinde bulunan kişiler ve varlıklar:

                 1. (i) Dövizle uğraşma,
                 2. (ii) Herhangi bir yolla veya herhangi bir kişi, varlık veya elektronik fon transfer ağı aracılığıyla fonların veya fonların iletilmesi,
                 3. (iii) Adlı bir kişiye veya kuruluşa ödenecek çekler hariç, para siparişleri, gezgin çekleri veya diğer benzer pazarlık araçlarını yayınlamak veya kullanmak,
                 4. (iv) sanal para birimleriyle uğraşmak veya
                 5. (v) Reçete edilen herhangi bir hizmet.

                 Referans:
                 Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 5 (H.1), PCMLTFRR, SOR/2007-121, S. 1 ve PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Bölüm 2’nin amaçları dışında, Kanada dışında bir ülke anlamına gelir ve yabancı bir devletin herhangi bir siyasi alt bölümünü veya bölgesini içerir. (État étranger)

                 Referans:
                 Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                 1. (a) nakit ve diğer fiat para birimleri ve menkul kıymetler, pazarlık edilebilir araçlar veya bunlara bir unvanı veya hakkı gösteren veya ilgiyi gösteren diğer finansal araçlar; veya
                 2. (b) Bir kişinin veya kuruluşun nakit dışında bir fiat para birimine erişmesini sağlayan bir şifreleme sisteminin özel anahtarı.

                 Daha fazla kesinlik için, sanal para birimini içermez. (Fonds)

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ve PCMLTFStrr, SOR/2001-317, S. 1 (2).

                 Uluslararası bir organizasyon başkanı

                 Belirli bir zamanda, o zamandan önce öngörülen bir süre içinde tutulan veya tutulan bir kişi

                 1. a) Devlet hükümetleri tarafından kurulan uluslararası bir kuruluş;
                 2. b) (a) paragrafında atıfta bulunulan bir kuruluşun kurumu; veya
                 3. c) Uluslararası bir spor organizasyonu.

                 Referans:
                 Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 9.3 (3).

                 Terörist mülkiyet raporu (TPR) gönderme konusunda, bir TPR’nin gönderilmesi gereken süre, gönderilmeden önce herhangi bir gecikmeye izin vermez. (Bağımlama)

                 Bir kişinin veya varlığın adını ve adresini belirleyen bir kayıt ve:

                 1. (a) bir kişi durumunda, doğum tarihleri ​​ve ana işlerinin veya mesleklerinin doğası; Ve
                 2. (b) Bir kuruluş söz konusu olduğunda, ana işinin doğası.

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Bir elektronik fon transferi ile ilgili olarak, fonların transferi için talimatların ilk iletimi anlamına gelir. (Amorcer)

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 For the purpose of section 15 of the Proceeds of Crime (Money Laundering) and Terrorist Financing Regulations (PCMLTFR), means a trust that is established by a corporation or other entity for a particular business purpose and includes a pension plan trust, a pension master trust, a supplemental pension plan trust, a mutual fund trust, a pooled fund trust, a registered retirement savings plan trust, a registered retirement income fund trust, a registered education savings plan trust, a group registered retirement savings plan trust, a deferred profit sharing plan trust, an employee profit sharing plan trust, a retirement compensation arrangement trust, an employee savings plan trust, a health and welfare trust, an unemployment benefit plan trust, a foreign insurance company trust, a foreign reinsurance trust, a reinsurance trust, a real estate investment trust,Vakıf, Vakıf veya Kayıtlı Hayır Kurumu konusunda kurulan bir çevresel güven ve bir güven. (Fiducie InstitutionNelle)

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 15 (2).

                 Uluslararası Elektronik Fon Transferi

                 Kanada’da fon transferi dışında bir elektronik fon transferi. (Télévirement International)

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Inter Vivos Trust

                 Will tarafından yaratılan bir güven dışında kişisel bir güven. (Fiducie Enterre VIF’ler)

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Altın, gümüş, paladyum, platin, inciler veya değerli taşlardan yapılmış ve kişisel bir süsleme olarak giyilmesi amaçlanan nesneler. (Bijou)

                 Referans:
                 PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                 Büyük nakit işlem kaydı

                 Tek bir işlemde 10.000 $ veya daha fazla miktarda nakit alındığını gösteren ve aşağıdaki bilgileri içeren bir kayıt:

                 1. (a) makbuz tarihi;
                 2. (b) Bir hesaba depozito için alınırsa, hesap sayısı, her bir hesap sahibinin adı ve depozito süresi veya depozitin alıcının normal çalışma saatlerinin dışında bir gece depozito kutusunda yapıldığına dair bir gösterge;
                 3. (c) İşlemde yer alan diğer her kişi veya varlığın adı ve adresi, ana işlerinin veya mesleklerinin doğası ve bir kişi durumunda doğum tarihleri;
                 4. (d) makbuzda yer alan her fiat para biriminin türü ve miktarı;
                 5. (e) paranın alınma yöntemi;
                 6. (f) varsa, kullanılan döviz kurları ve kaynakları;
                 7. (g) İşlemden etkilenen diğer her hesabın sayısı, hesap türü ve her hesap sahibinin adı
                 8. (h) İşlemle bağlantılı olan ve bir hesap numarasına eşdeğer bir işleve sahip olan her referans numarası;
                 9. (i) işlemin amacı;
                 10. (j) Alınan nakit havalesi veya karşılığında aşağıdaki ayrıntılar:
                     1. (i) havale yöntemi;
                     2. (ii) havale fonlardaysa, ilgili her fon türünün türü ve miktarı;
                     3. (iii) Havale fonda değilse, alınan nakit miktarından farklıysa, havale türü ve değeri; Ve
                     4. (iv) havale ve hesap numaraları veya politika numaraları ile ilgili her kişinin veya varlığın adı veya hesap numarası veya politika numarası yoksa, kimlik numaraları; Ve
                     1. (i) değerli metaller, değerli taşlar veya mücevher türü;
                     2. (ii) Alınan nakit miktarından farklıysa, değerli metallerin, değerli taşların veya mücevherlerin değeri ve
                     3. (iii) Değerli metallerin, değerli taşların veya mücevherlerin toptan değeri.

                     Referans:
                     PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                     Büyük sanal para işlem kaydı

                     Tek bir işlemde sanal para biriminde 10.000 $ veya daha fazla miktarın alındığını gösteren ve aşağıdaki bilgileri içeren bir kayıt:

                     1. (a) makbuz tarihi;
                     2. (b) Bir hesaba para yatırılması için alınırsa, her hesap sahibinin adı;
                     3. (c) İşlemde yer alan diğer her kişi veya varlığın adı ve adresi, ana işlerinin veya mesleklerinin doğası ve bir kişi durumunda doğum tarihleri;
                     4. (d) makbuzda yer alan her bir sanal para biriminin türü ve miktarı;
                     5. (e) kullanılan döviz kurları ve kaynakları;
                     6. (f) İşlemden etkilenen diğer her hesabın sayısı, hesap türü ve her hesap sahibinin adı;
                     7. (g) İşlemle bağlantılı olan ve bir hesap numarasına eşdeğer bir işleve sahip olan her referans numarası;
                     8. (h) gönderme ve alma adresleri dahil her işlem tanımlayıcısı; Ve
                     9. (i) Değerli metaller, değerli taşlar veya mücevherlerin satışı için değerli metaller ve değerli taşlardaki bir satıcı tarafından alınırsa:
                        1. (i) değerli metaller, değerli taşlar veya mücevher türü;
                        2. (ii) alınan sanal para miktarından farklıysa, değerli metallerin, değerli taşların veya mücevherlerin değeri; Ve
                        3. (iii) Değerli metallerin, değerli taşların veya mücevherlerin toptan değeri.

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Hayat Sigortası Komisyoncusu veya Temsilcisi:

                        Hayat sigortası sözleşmelerini düzenleme işini sürdürmek için il mevzuatı kapsamında yetkilendirilmiş bir kişi veya kuruluş. (repésentant d’Amorurance-Vie)

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Hayat Sigortası Şirketi

                        Sigorta Şirketleri Yasası’nın uygulandığı bir yaşam şirketi veya yabancı yaşam şirketi veya bir eyalet eylemi tarafından düzenlenen bir hayat sigortası şirketi. (Société d’Acurance-Vie)

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Referans:
                        Pcmltfstrr, sor/2001-317, s. 1 (2).

                        Genel Ajanları Yönetme (MGAS)

                        Hayat sigortası aracı veya diğer hayat sigortası brokerleri veya ajanlar ile hayat sigortası şirketleri arasında kolaylaştırıcı görevi gören acenteler. MGA’lar genellikle sigorta acentelerine sözleşme ve komisyon ödemelerine yardımcı olmak, sigorta şirketi ve temsilci arasında bilgi akışını kolaylaştırmak ve sigorta acentelerine uyum sağlamak ve uyumluluk gözetimini sağlamak için hizmetler sunmaktadır. (Ajan Général de Gestion)

                        Başka bir kişi veya varlık için bir görev veya anlaşma altında hareket eden kişi. (Mandataire)

                        Pazarlama veya reklam

                        Bir kişi veya varlık reklamlar, web siteleri veya reklam panoları için grafikler, vb., Para Hizmetleri Business (MSB) hizmetlerini tanıtmak ve Kanada’daki kişilerden veya kuruluşlardan iş almak amacıyla. (Publicité pazarlama)

                        Bölüm 24 ile ilgili olarak.1 ila 39, Kamu Güvenliği ve Acil Durum Hazırlık Bakanı ve bu Kanunun diğer herhangi bir hükmü ile ilgili olarak Maliye Bakanı. (bakan)

                        Referans:
                        Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                        Kara para aklama suçu

                        462 alt bölüm altındaki bir suç.Ceza Kanununun 31 (1). Birleşmiş Milletler kara para aklamayı “cezai faaliyetten türetilen para veya varlıkların kaynağını gizlemek için herhangi bir eylem veya teşebbüs olarak tanımlamaktadır.”Esasen, kara para aklama, suç faaliyeti yoluyla üretilen” kirli para “nın” temiz paraya “dönüştüğü süreçtir. (Infraction de Recyclage des Produits de la Criminalité)

                        Referans:
                        Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1) ve PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Kara para aklama ve terörist finansman göstergeleri (ML/TF göstergeleri)

                        Şüphe başlatabilecek veya makul bir açıklamanın yokluğunda bir şeyin olağandışı olabileceğini gösteren potansiyel kırmızı bayraklar. [Göstergeler de Blanchiment D’Argent (BA) et de Finansement du Terrorisme (FT) (Göstergeler de Ba/ft)]

                        Para Hizmetleri İşletme

                        Kanada’da bir iş yeri olan ve aşağıdaki hizmetlerden en az birini sağlama işinde bulunan bir kişi veya kuruluş:

                        1. (i) Dövizle uğraşma,
                        2. (ii) Herhangi bir yolla veya herhangi bir kişi, varlık veya elektronik fon transfer ağı aracılığıyla fonların veya fonların iletilmesi,
                        3. (iii) Adlı bir kişiye veya kuruluşa ödenecek çekler hariç, para siparişleri, gezgin çekleri veya diğer benzer pazarlık araçlarını yayınlamak veya kullanmak,
                        4. (iv) sanal para birimleriyle uğraşmak veya
                        5. (v) Reçete edilen herhangi bir hizmet.

                        Referans:
                        Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 5 (H), PCMLTFRR, SOR/2007-121, S. 1 ve PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Para Hizmetleri İş Temsilcisi

                        Bir Para Hizmetleri İşletmesi (MSB) adına hizmet sunmaya yetkili bir kişi veya kuruluş. MSB şubesi değil. (Mandataire D’Ne Girişim De Hizmetleri Monétaires)

                        Başlıca işin doğası

                        Bir işletmenin türü veya iş alanı. Tek mülkiyet durumunda bir birey için de geçerlidir. (Nature de l’Eveprise Prensale)

                        Yeni hizmetler, etkinlikler veya konumlar uygulandığında bir işletmenin yapısında veya operasyonlarındaki değişiklikler. Örneğin, bir iş modelinde veya iş yeniden yapılandırmasında yapılan değişiklikler. (Nouveaux développements)

                        Bir işletme için yeni olan bir teknolojinin benimsenmesi. Örneğin, bir işletme işlem izleme sistemleri veya yerleşik ve tanımlama araçları gibi yeni sistemleri veya yazılımları benimsediğinde. (Nouvelles Technologies)

                        Görünen bir neden yok

                        Şüpheli davranış veya bilgileri hesaba katmak için net bir açıklama yok. (sans raison görünen)

                        Bireyin işi veya mesleği. (meslek ou métier)

                        Bir birey. (Personne)

                        Referans:
                        Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                        Talimat vermeye yetkili kişi

                        Bir hesapla ilgili olarak, hesapta talimat vermeye yetkili olan veya hesapta hesap türünü değiştirme, hesap iletişim bilgilerini güncelleme ve bir kredi kartı hesabı durumunda, bir sınır artışı veya azaltılması veya kart sahipleri ekleme veya kaldırma gibi değişiklikler yapma anlamına gelir. Yalnızca hesapta işlem yapabilen bir kişi, talimat vermeye yetkili bir kişi olarak kabul edilmez. (Personne Habilitée à Donner Des Talimatları)

                        Politik olarak maruz kalan yerli kişi

                        Belirli bir zamanda, (a) ve (c) federal hükümet veya bir il hükümetinde veya adına (c) ila (j) ila (j) ila (j) ila (j) herhangi bir paragrafta veya (k) adına atıfta bulunan herhangi bir kişi ve (k) ve (k) ve (k) ‘nda (k) ve (K)’ da ifade edilen herhangi bir kişi veya pozisyonlarından biri olan ofis veya pozisyonlardan biri olan veya tutulan bir kişi:

                        1. (a) Genel Vali, Teğmen Vali veya Hükümet Başkanı;
                        2. (b) Senato veya Avam Kamarası üyesi veya bir eyalet yasama meclisi üyesi;
                        3. (c) Bakan Yardımcısı veya Eşdeğer Rütbe;
                        4. (d) büyükelçi veya bir büyükelçinin atay veya danışmanı;
                        5. (e) genel veya daha yüksek bir rütbe olan askeri memur;
                        6. (f) tamamen Kanada veya bir eyaletteki Majesteleri tarafından sahip olduğu bir şirketin başkanı;
                        7. (g) bir devlet kurumunun başkanı;
                        8. (h) bir ildeki temyiz mahkemesinin yargıcı, Federal Temyiz Mahkemesi veya Kanada Yüksek Mahkemesi;
                        9. (i) Yasama Meclisinde temsil edilen bir siyasi partinin lideri veya başkanı;
                        10. (j) öngörülen ofis veya pozisyonun sahibi; veya
                        11. (K) Belediye Başkanı, Reeve veya bir belediye veya yerel yönetimin benzer başkanı.

                        Referans:
                        Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 9.3 (3).

                        Politik olarak maruz kalan yabancı kişi

                        Yabancı bir devlet adına veya adına aşağıdaki ofislerden veya pozisyonlardan birini tutan veya tutan kişi:

                        1. (a) Devlet başkanı veya hükümet başkanı;
                        2. (b) Hükümet Yürütme Konseyi veya Yasama Meclisi Üyesi;
                        3. (c) Bakan Yardımcısı veya Eşdeğer Rütbe;
                        4. (d) büyükelçi veya bir büyükelçinin atay veya danışmanı;
                        5. (e) genel veya daha yüksek bir rütbe olan askeri memur;
                        6. (f) devlete ait bir şirketin veya devlete ait bir bankanın başkanı;
                        7. (g) bir devlet kurumunun başkanı;
                        8. (h) bir Yüksek Mahkeme, Anayasa Mahkemesi veya son çare mahkemesi hakimi;
                        9. (i) Yasama Meclisinde temsil edilen bir siyasi partinin lideri veya başkanı; veya
                        10. (j) Öngörülen herhangi bir ofis veya pozisyonun sahibi.

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Şüpheli bir işlem raporunu (STR) tamamlama konusunda, bir işlemin kara para aklama/terörist finansmanı (ML/TF) suçuyla ilişkili olma olasılığı. Örneğin, gerçekler, bağlam ve ML/TF göstergeleri hakkındaki değerlendirmenize dayanarak, bir işlemin komisyonla ilgili olduğundan veya bir ML/TF suçunun komisyonu ile ilgili olduğundan şüphelenmek için makul bir gerekçesiniz vardır. (Possibilité)

                        Paralar, çubuklar, iç içi veya granüller şeklinde veya başka bir benzer formda altın, gümüş, paladyum veya platin. (Métal Précieux)

                        Referans:
                        Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                        Elmaslar, safirler, zümrütler, tanzanit, yakutlar veya Alexandrite. (Pierre Précieuse)

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Ön ödemeli ödeme ürünü

                        Bir finansal kuruluş tarafından verilen ve bir kişinin veya kuruluşun, işlemden önce finansal kuruluşla tutulan ön ödemeli ödeme ürün hesabına ödenen fonlara veya sanal para birimine elektronik erişim sağlayarak bir işlemde bulunmasını sağlayan bir ürün. :

                        1. (a) bir kişinin veya kuruluşun bir kredi veya banka hesabına veya yalnızca belirli tüccarlarla kullanım için verilen bir hesaba erişmesini sağlar; veya
                        2. (b) Bir perakende indirim programı amacıyla tek kullanım için verilmiştir.

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Ön ödemeli ödeme ürün hesabı

                        Sadece bir kamu kuruluşunun veya bunu insani yardım amaçları için yapıyorsa, Gelir Vergisi Yasası’nın 248 (1) alt bölümünde tanımlanan tescilli bir hayır kurumu, ön ödemeli ödeme ürününe bağlı olan ve izin veren bir hesap dışında bir hesap:

                        1. (a) 24 saatlik bir süre içinde hesaba toplam 1000 $ veya daha fazla eklenecek fonlar veya sanal para birimi; veya
                        2. (b) Korunacak 1.000 $ veya daha fazla fon dengesi veya sanal para birimi.

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Vali tarafından konseyde yapılan düzenlemeler tarafından öngörülen. (Sürüm Anglaise Seulement)

                        Referans:
                        Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                        Bir finansal işlemin kara para aklama/terörist finansmanı (ML/TF) suçuyla ilişkili olduğu şüpheli bir işlem raporunu (STR) tamamlama olasılığı. Örneğin, gerçeklere dayanarak, bir işlemin muhtemelen bir ML/TF suçunun komisyonu veya komisyonu ile ilgili olduğuna inanmak için makul gerekçelere sahip olmak. (olasılık)

                        Bir kişiyi veya kuruluşu barış görevlilerine veya kamu görevlilerine kayıtları açıklamaya zorlayan bir yargı emri. (Ordonnance de Communication)

                        1. (a) Kanada hakkındaki ihtişamının bir departmanı veya ajanı veya bir eyalet hakkındaki Majestelerinin bir temsilcisi veya mandateri;
                        2. (b) Kanada’daki bir şehir veya kasaba, köy, köy, ilçe, ilçe, ilçe, kırsal belediye veya başka bir kuruluş belediye organı veya Kanada’da herhangi birinin bir temsilcisi veya mandalisti; Ve
                        3. (c) Bir devlet hastanesi işleten ve Ulusal Gelir Bakanı tarafından Tüketim Vergisi Yasası uyarınca hastane yetkilisi olarak belirlenen bir kuruluş veya böyle bir kuruluşun bir temsilcisi veya mandalısı.

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Emlak Brokeri veya Satış Temsilcisi

                        İl mevzuatı kapsamında, gayrimenkul veya taşınabilirlerin satın alınması veya satılması açısından alıcılar veya satıcılar için bir temsilci veya mandal olarak hareket etme yetkisine sahip bir kişi veya kuruluş. (Courtier OU Ajan Immobilier)

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Emlak Geliştiricisi

                        2007’den sonraki herhangi bir takvim yılında, bir emlak komisyoncusu veya satış temsilcisinin kapasitesi dışında halka satılan bir kişi veya kuruluş:

                        1. (a) beş veya daha fazla yeni ev veya kat mülkiyeti birimi;
                        2. (b) bir veya daha fazla yeni ticari veya endüstriyel bina; veya
                        3. (c) Her biri beş veya daha fazla konut birimi veya birlikte beş veya daha fazla konut birimi içeren iki veya daha fazla yeni çok birleşik konut içeren bir veya daha fazla yeni çok birleşik konut binası.

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        İstenen sonuca neden olmasa bile, istenen bir sonuca ulaşmak için atılan adımlar. Örneğin, bu aşağıdakilerden bir veya daha fazlasını yapmayı içerebilir:

                        • Müşteriye sormak,
                        • Açık kaynaklı aramaların yürütülmesi,
                        • dijital olmayan formatlarda tutulan bilgiler de dahil olmak üzere zaten mevcut olan bilgileri almak veya
                        • Ticari olarak temin edilebilen bilgilere danışmanlık.

                        Bir miktar fonun alındığını gösteren ve aşağıdaki bilgileri içeren bir kayıt:

                        1. (a) makbuz tarihi;
                        2. (b) Miktar bir kişiden alınırsa, isimleri, adresi ve doğum tarihi ve ana işlerinin veya mesleklerinin doğası;
                        3. (c) Tutar bir işletmeden veya adına alınırsa, kuruluşun adı ve adresi ve ana işlerinin niteliği;
                        4. (d) alınan fonların tutarı ve nakit olarak alınan fonların herhangi bir kısmı;
                        5. (e) miktarın alınma yöntemi;
                        6. (f) makbuzda yer alan her fiat para biriminin türü ve miktarı;
                        7. (g) varsa, kullanılan döviz kurları ve kaynakları;
                        8. (h) makbuzun gerçekleştiği işlemden etkilenen her hesabın sayısı, hesap türü ve her hesap sahibinin adı;
                        9. (i) İşlemde yer alan diğer her kişi veya varlığın adı ve adresi, ana işlerinin veya mesleklerinin doğası ve bir kişi durumunda doğum tarihleri;
                        10. (j) İşlemle bağlantılı olan ve bir hesap numarasına eşdeğer bir işleve sahip olan her referans numarası; Ve
                        11. (k) İşlemin amacı.

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Kayıtlı Emeklilik Planı

                        Gelir Vergisi Yasası’nın 248 (1) alt bölümünde olduğu gibi aynı anlama sahiptir. (Régime de Pension Agréé)

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Kayıtlı Emeklilik Gelir Fonu

                        Gelir Vergisi Yasası’nın 248 (1) alt bölümünde olduğu gibi aynı anlama sahiptir. (Fonds EnRegistré de Revenu de Retraite)

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Kimliği doğrulamak için kullanılan bilgilerle ilgili olarak, kaynağın iyi bilinen, saygın olduğu ve müşterinin kimliğini doğrulamak için güvendiğiniz bir bilgi olduğu anlamına gelir. (Mevcut)

                        Hizmet Temsilcisi

                        Kanada’da, FMSB adına bildirimler ve belgeler almak için PCMLTFA uyarınca bir Yabancı Para Hizmetleri İşi (FMSB) olan bir kişi veya kuruluş tarafından atanan bir kişi. (repésentant du hizmeti)

                        Bir işletmenin bu riskleri ve etkilerini tespit etmek ve azaltmak için politikalar, prosedürler ve kontroller oluşturmasına yardımcı olmak için potansiyel kara para aklama/terörist finansman risklerinin gözden geçirilmesi ve belgelenmesi. (évaluation des risques)

                        Kanunun 5 (g) paragrafında atıfta bulunulan bir kişi veya varlık. (Courtier En Valeurs Mobilières)

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Bir varlık ile ilgili olarak, şu anlama gelir:

                        1. (a) tam zamanlı çalışanlarından biri olan işletmenin direktörü;
                        2. (b) işletmenin İcra Kurulu Başkanı, Baş İşletme Görevlisi, Başkan, Sekreter, Sayman, Kontrolör, Finans Müdürü, Şef Mali Müşavir, Baş Denetçi veya Baş Aktı veya bu işlevlerden herhangi birini gerçekleştiren herhangi bir kişi; veya
                        3. (c) Doğrudan İşletmenin Yönetim Kuruluna, İcra Kurulu Başkanı veya Operasyon Sorumlusu’na rapor veren diğer herhangi bir memur.

                        Referans:
                        PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                        Bir Para Hizmetleri İşletmesi (MSB) ile MSB’nin aşağıdaki MSB hizmetlerinden herhangi birini sürekli olarak sağlayacağı bir kuruluş arasında bir anlaşma:

                        • para transferleri;
                        • döviz borsası;
                        • para emirleri, gezgin çekleri veya benzeri herhangi bir şey yayınlamak veya kullanmak; veya
                        • sanal para birimleriyle uğraşmak.

                        Yerleşim, yazılı bir güven beyanı ile güven yaratan bir birey veya varlıktır. Settlor, güven için yasal sorumluluğun bir mütevelli heyetine verilmesini ve mütevelli heyetinin, güvenenin faydalanıcılar için nasıl kullanılacağını açıklayan bir güven aracı belgesi verilmesini sağlar. Bir yerleşim, doğrudan veya dolaylı olarak bu güvene finansal olarak katkıda bulunan herhangi bir birey veya varlığı içerir. (Anayasa)

                        Yabancı bir finans kurumu:

                        1. (a) şu bir iş yeri yok:
                           1. (i) bankacılık faaliyetleri yürütmeye yetkili olduğu bir ülkede, bir veya daha fazla kişiyi tam zamanlı olarak istihdam ettiği ve bankacılık faaliyetleriyle ilgili işletme kayıtlarını koruduğu sabit bir adreste bulunur; Ve
                           2. (ii) bankacılık faaliyetleri yürütmesi için lisans veren düzenleyici makam tarafından denetlenmeye tabidir; Ve

                           Referans:
                           PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (1).

                           Elektronik bir imza veya Elektronik Formda, Kanunun 5. Bölümünde belirtilen ve kişi veya kuruluş tarafından o müşteriye özgü olarak kabul edilen bir kişi veya varlığın müşterisi tarafından oluşturulan veya kabul edilen diğer bilgileri içerir. (İmza)

                           Referans:
                           PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                           Bir hesapla ilgili olarak, hesapla ilgili talimatlar vermeye yetkili bir kişi veya böyle bir kişinin imzasını oluşturan elektronik veriler tarafından imzalanan bir belge anlamına gelir. (fiche-imza)

                           Referans:
                           PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                           Kimliği doğrulamak için bilgi veya belgelerin ihraççısı veya sağlayıcısı. ( kaynak )

                           Fon kaynağı veya sanal para birimi (VC)

                           Belirli bir işlem yapmak veya bir işlem yürütmeye çalışmak için kullanılan belirli fonların veya VC’nin kökeni. Fonların aktarılmış olabileceği yerler değil, fonlar nasıl edinildi. Örneğin, fon kaynağı, istihdam geliri, hediyeler, büyük bir varlığın satışı, cezai faaliyet vb. Gibi faaliyetlerden veya olaylardan kaynaklanabilir. (Origine des ou de la Monnaie Virtuelle (MV))

                           Servet kaynağı

                           Bir kişinin toplam varlıklarının, beklenenden ziyade makul bir şekilde açıklanabilecek kökeni. Örneğin, bir kişinin serveti, işletme teşebbüsleri, aile mülkleri, önceki ve mevcut istihdam geliri, yatırımlar, gayrimenkul, miras, piyango kazançları gibi faaliyetlerin ve olayların birikiminden kaynaklanabilir. (Origine de la Richesse)

                           Dünya Çapında Bankalararası Finansal Telekomünikasyon Derneği. ( SÜRATLİ )

                           Referans:
                           PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                           Alt bölüm 83 ile aynı anlama sahiptir.Ceza Kanununun 01 (1). (aktif Terroriste)

                           Referans:
                           Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                           Terörist faaliyet finansmanı suçu

                           Bölüm 83 altındaki bir suç.02, 83.03 veya 83.04 Ceza Kanunu veya Bölüm 83 altındaki bir suç.Bölüm 83’e aykırı olarak ortaya çıkan Ceza Kanunu’nun 12’si.Bu eylemin 08’i.

                           Terörist finansman suçu, terörist faaliyetleri yürütmek için bilerek mülk edinme veya mal (para gibi) veriyor. Bu, terörist faaliyetlerin yürütülmesine yardımcı olacak herhangi bir mülkün kullanımı ve bulundurulmasını içerir. Terörist finansman için kazanılan para, kişisel bağışlar ve bir işletme veya hayır kurumundan elde edilen karlar veya uyuşturucu ticareti, silahların ve diğer malların kaçakçılığı, sahtekarlık, kaçırma ve gasp gibi suç kaynaklarından olabilir. (Finansman Des Activités Teroristes)

                           Referans:
                           Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                           Başka bir bireye veya kuruluşa bir finansal faaliyet veya işlem için kendi adına hareket etmelerini söyleyen herhangi bir kişi veya kuruluş. (katmanlar)

                           Kanada Güvenliği Tehditleri

                           Kanada Güvenlik İstihbarat Servisi Yasası’nın 2. Bölümündeki ile aynı anlama sahiptir. (Menaces Envers La Sécurité du Canada

                           Referans:
                           Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                           Çalışanlarınız, temsilcileriniz veya sizin adınıza hareket etme yetkisi olan diğer bireyler için devam eden eğitimi özetleyen yazılı ve uygulanan bir program. Suç gelirleri (kara para aklama) ve Terörist Finansman Yasası ve bununla ilişkili düzenlemeler kapsamında yerine getirilecek tüm yükümlülükleriniz ve gereksinimleriniz hakkında bilgi içermelidir. (Program De Oluşumu)

                           Başka bir bireyin veya kuruluşun (bir faydalanıcı) yararına bir kişi veya kuruluş (mütevelli) tarafından tutulan mülk hakkı. (Fiducie)

                           5 (d) ila (e) paragraflarının herhangi birinde atıfta bulunulan bir şirket.1) Kanunun. (Société de Fiducie)

                           Referans:
                           PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                           Mütevelli heyeti. (Fiduciaire)

                           Medeni hukuk bağlamında, bir küçük kişinin ve mülkünün bakımına yasal olarak atanmış bir kişi. (Tuteur)

                           İki Yıllık Etkinlik İncelemesi:

                           Politikalarınızın ve prosedürlerinizin etkinliğini test etmek için iç veya dış denetçi tarafından iki yılda bir (en azından) yapılan bir inceleme, risk değerlendirmesi ve eğitim programı. (Bisannuel de l’Efficacité muayenesi)

                           Kimliği doğrulamak için kullanılan bir belge veya bilgilerle ilgili olarak, meşru veya otantik görünür ve değiştirilmiş gibi görünmeyen veya herhangi bir bilgi düzeltildi. Bilgiler, ihraççıya göre de geçerli olmalıdır, örneğin bir pasaport bir isim değişikliği nedeniyle geçersizse, FinTrac amaçları için geçerli değildir. (değer)

                           Belirli bilgi veya belgelere, öngörülen yöntemlere uygun olarak, bir kişiyi veya varlığı (müşteri) tanımlamak için başvurmak için. (Vérifier L’Entitité)

                           Çok büyük şirket veya güven

                           Son denetlenen bilançosunda asgari net varlık 75 milyon dolarlık CAD’ye sahip bir şirket veya güven. Şirketin hisseleri veya birimleri, Kanada Menkul Kıymetler Borsası’nda veya Gelir Vergisi Yasası’nın 262 (1) alt bölümü uyarınca belirlenen bir borsada işlem görmelidir. Şirket veya güven, Finansal Eylem Görev Gücü’nün (FATF) üyesi olan bir ülkede de faaliyet göstermelidir. (Personne Morale Ou Fiducie Don’t L’Atif Est Très Önemli)

                           73. Alt bölüm uyarınca yapılan düzenlemelerle ihlal olarak belirlenen Kanun veya Yönetmeliklerin aykırı olması.1 (1). ( ihlal )

                           Referans:
                           Pcmltfa, s.C. 2000, C 17, S. 2 (1).

                           1. (a) Fiat para birimi olmayan ve fonlarla veya fonlarla kolayca değiştirilebilen başka bir sanal para birimi için kolayca değiştirilebilen ödeme veya yatırım amaçlı kullanılabilecek dijital bir değer temsili; veya
                           2. (b) Bir kişinin veya kuruluşun (a) paragrafında atıfta bulunulan değerin dijital bir temsiline erişmesini sağlayan bir kriptografik sistemin özel anahtarı.

                           Referans:
                           PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2) ve PCMLTFStrr, SOR/2001-317, S. 1 (2).

                           Sanal Döviz Değişimi İşlemi

                           Başka bir kişinin veya kuruluşun talebi üzerine, fonlar için sanal para, sanal para birimi fonları veya bir başkası için bir sanal para borsası. (opération de değişim en monnaie virtuelle)

                           Referans:
                           PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                           Sanal Döviz Değişimi İşlem Bileti

                           Bir işlem kaydına giriş dahil olmak üzere sanal bir döviz değişimi işlemine saygı duyan bir kayıt:

                           1. (a) İşlem tarihi;
                           2. (b) 1.000 $ veya daha fazla bir işlem olması durumunda, borsayı, ana işlerinin veya mesleğinin niteliğini ve bir kişi durumunda doğum tarihlerini talep eden kişinin veya kuruluşun adı ve adresi;
                           3. (c) her bir fon türünün türü ve miktarı ve borsayı talep eden kişi veya kuruluş tarafından yapılan ve alınan ödemede yer alan sanal para birimlerinin her biri;
                           4. (d) ödemenin yapıldığı ve alınma yöntemi;
                           5. (e) kullanılan döviz kurları ve kaynakları;
                           6. (f) İşlemden etkilenen her hesabın sayısı, hesap türü ve her hesap sahibinin adı;
                           7. (g) İşlemle bağlantılı olan ve bir hesap numarasına eşdeğer bir işleve sahip olan her referans numarası; Ve
                           8. (h) Gönderme ve alma adresleri dahil her işlem tanımlayıcısı.

                           Referans:
                           PCMLTFR, SOR/2002-184, S. 1 (2).

                           Elektronik Fon Transferi (EFT) raporu veya büyük bir sanal para işlemi raporu ile ilgili olarak, çalışma günü Pazartesi -Cuma arasında ve dahil olmak üzere bir gündür. Cumartesi, Pazar ve resmi tatil hariç tutar. (Jour Ouvrable)

                           Belirli kimliğe sahip öğenin var olup olmadığını nasıl bulursunuz?

                           JavaScript’imde belirli kimliğe sahip öğenin var olup olmadığını kontrol etmek istiyorum, 2 yolla denedim 1).

                           var myele = belge.getElementById ("MyElement"); if (myele == null)

                           if (getElementById ("myElement"))

                           ama aşağıdaki ile aynı hata verir –

                           Nesne Beklenen

                           57.4K 16 16 Altın Rozetler 112 112 Gümüş Rozetler 154 154 Bronz Rozetler

                           1 Mart 2017’de 7: 50’de sordu

                           Amita Patil Amita Patil

                           1.300 2 2 Altın Rozetler 14 14 Gümüş Rozet 22 22 Bronz Rozetler

                           Belge.getElementById ()

                           1 Mar 2017 at 7:53

                           1. durumunuzda, öğenin null ise değerini alıyorsa, null değilse (veya daha doğrusu durum 2’de yaptığınız gibi doğrusa) kontrol etmelisiniz. Diğer bir şey ise belgeyi kullanmanız gerektiğidir.getElementById ()

                           1 Mar 2017, 7:55

                           Evet, kodumda da aynısını yaptım, işte yanlışlıkla

                           1 Mar 2017 at 7:56

                           Sadece Myele’ye Değiştir != null, belge.GetElementById () NULL Döndürürse Gerekli Kimliğe sahip bir öğe bulunmazsa (Geliştiriciye bakın.mozilla.org/en-us/dokümanlar/web/api/belge/…)

                           1 Mar 2017, 7:58

                           @Amitapatil Soruyu bir cevaba düzenlememelisiniz! Sorunu ortaya çıkaran kodu saklamalısınız!

                           1 Mar 2017, 8:01

                           8 Cevaplar 8

                           var myele = belge.getElementById ("MyElement"); eğer (myele)

                           GetLementById’in Dönüşü NULL’dir Bir öğe gerçekten DOM içinde mevcut değilse, bu nedenle IF ifadeniz başarısız olur, çünkü null yanlış bir değer olarak kabul edilir

                           29.6K 8 8 Altın Rozetler 42 42 Gümüş Rozetler 58 58 Bronz Rozetler

                           1 Mart 2017’de 7:53

                           Lellismoon Lellismoon

                           4.750 2 2 Altın Rozetler 12 12 Gümüş Rozetler 24 24 Bronz Rozetler

                           Belge demek istiyorsun.getElementById (“myElement”) Bu boolean değerini döndürür ?

                           1 Mar 2017, 7:55

                           If If If (myele!= null) <>

                           1 Mar 2017 at 7:56

                           @Amitapatil Hayır Değil, ancak bir değişkenin yalnızca bir IF’de kontrol edilip edilmediğini kontrol edebilirsiniz, değişken Myele tanımlanmazsa, IF Kod bloğunu seçer

                           1 Mar 2017 at 7:56

                           Ayrıca, Load etkinliği geri çağrısının içine girmeyi düşünmelisiniz, sanki DOM yüklenmemiş gibi, öğe orada olsa bile asla yürütülmeyecek!

                           1 Mar 2017, 7:58

                           @Ibrahimmahrir Kod parçasını değiştirdim, eğer sorun yük üzerindeyse lütfen soruyu diğer kodla düzenleyin, bize sorunun ne olduğunu göstermek için

                           1 Mar 2017 at 7:59

                           (YourElement) ise kullanabilirsiniz

                           var a = belge.getElementById ("Elema"); var b = belge.getElementById ("Elemb"); (a) konsol.log ("Elema var"); başka konsol.log ("Elema yok"); (b) konsol.log ("Elemb var"); başka konsol.log ("ELEMB yok");

                           1 Mart 2017’de 7:56

                           13.6K 1 1 Altın Rozeti 33 33 Gümüş Rozetler 63 63 Bronz Rozetler

                           GetElementById

                           Dönüş değeri: Belirtilen kimliğe sahip bir öğeyi temsil eden bir öğe nesnesi. Belirtilen kimliğe sahip hiçbir öğe yoksa null döndürür bkz: https: // www.W3Schools.com/jsref/met_document_getElementById.ASP

                           Truthy vs Falsy

                           JavaScript’te, bir Boole bağlamında değerlendirildiğinde doğru kabul edilen bir değerdir. Falsy olarak tanımlanmadıkça tüm değerler doğrudur (i.e., false, 0, “”, null, tanımsız ve nan hariç). Bakınız: https: // geliştirici.mozilla.org/en-us/dokümanlar/sözlük/hakikat

                           DOM öğesi belgede bulunmadığında NULL döndürür . Null bir falsydir ve if ifadesinde boolean ifadesi olarak kullanılabilir.

                           var myElement = belge.getElementById ("MyElement"); eğer (myElement) < // Element exists >

                           $ var

                           Ne zaman doğru olduğunda, $ var, alan değerinin boş olduğu belgeler de dahil olmak üzere alanı içeren belgelerle eşleşir . Yanlışsa, sorgu yalnızca alanı içermeyen belgeleri döndürür. [1]

                           MongoDB $ var Olumsuz SQL operatörüne karşılık gelir . SQL için operatördeki $ ‘a bakın.

                           Uç

                           Ayrıca bakınız:

                           • $ Nin
                           • $ ‘ı
                           • NULL veya eksik alanlar için sorgu

                           [1]	MongoDB 4’ten başlayarak.2, kullanıcılar artık $ Type: 0 sorgu filtresini $ olarak kullanamazlar: . NULL veya eksik alanlar için sorgulamak için, NULL veya eksik alanlar için sorguya bakın .

                           Örnekler

                           Var ve eşit değil

                           Aşağıdaki örneği düşünün:

                           DB.envanter.bulmak( < münferit: < $ var: doğru, $ Nin: [ 5, 15 ] >>)

                           Bu sorgu, envanter koleksiyonundaki münferit alanın bulunduğu tüm belgeleri seçecektir Ve değeri 5 veya 15’e eşit değil .

                           Null değerler

                           Aşağıdaki örnekler, aşağıdaki belgelere sahip kayıtlar adlı bir koleksiyon kullanır:

                           < A: 5, B: 5, C: hükümsüz >
                           < A: 3, B: hükümsüz, C: 8 >
                           < A: hükümsüz, B: 3, C: 9 >
                           < A: 1, B: 2, C: 3 >
                           < A: 2, C: 5 >
                           < A: 3, B: 2 >
                           < A: 4 >
                           < B: 2, C: 4 >
                           < B: 2 >
                           < C: 6 >

                           $ var: Doğru

                           Aşağıdaki sorgu sorgu yükümlülüğünü belirtir: < $exists: true >:

                           DB.kayıtlar.bulmak( < A: < $ var: doğru >>)

                           Sonuçlar, A alanı boş bir değer içeren belge dahil olmak üzere A alanı içeren belgelerden oluşur:

                           < A: 5, B: 5, C: hükümsüz >
                           < A: 3, B: hükümsüz, C: 8 >
                           < A: hükümsüz, B: 3, C: 9 >
                           < A: 1, B: 2, C: 3 >
                           < A: 2, C: 5 >
                           < A: 3, B: 2 >
                           < A: 4 >

                           $ var: yanlış

                           Aşağıdaki sorgu sorgu yükümlülüğünü belirtir: < $exists: false >:

                           DB.kayıtlar.bulmak( < B: < $ var: YANLIŞ >>)

                           Sonuçlar, B alanı içermeyen belgelerden oluşur:

                           < A: 2, C: 5 >
                           < A: 4 >
                           < C: 6 >

                           MongoDB 4’ten başlayarak.2, kullanıcılar artık $ Type: 0 sorgu filtresini $ olarak kullanamazlar: . NULL veya eksik alanlar için sorgulamak için, NULL veya eksik alanlar için sorguya bakın .

                           $ ‘I iyileştirmek için seyrek bir endeks kullanın

                           Aşağıdaki tabloda, seyrek ve hazır olmayan dizinler kullanarak $ sorgu performansı var:

                           $ sorgu var

                           Seyrek bir dizin kullanma

                           Saf olmayan bir dizin kullanma

                           En verimli. MongoDB tam bir eşleşme yapabilir ve bir getirilmesini gerektirmez .

                           Dizinsiz sorgulardan daha verimli, ancak yine de bir getirme gerektirir .

                           Dizin kullanamaz ve bir collscan gerektirir .

                           Getirmeyi gerektirir .

                           Kullanan sorgular < $exists: true >hazır olmayan bir dizin kullanan veya kullanan alanlarda < $exists: true >Dizinlenmemiş alanlarda bir koleksiyondaki tüm belgeleri inceleyin. Performansı artırmak için, aşağıdaki senaryoda gösterildiği gibi sahada seyrek bir dizin oluşturun:

                           Bir Stoklar Koleksiyonu Oluşturun:

                           DB.stoklar.insertmany([
                            
                           < _İD: 0, sembol: "ABC", Denetim Tarihi: yeni Tarih( "2021-05-18T16: 12: 23Z" )> ,
                            
                           < _İD: 1, sembol: "ABC", Denetim Tarihi: yeni Tarih( "2021-04-21T11: 34: 45Z" )> ,
                            
                           < _İD: 2, sembol: "Def", Denetim Tarihi: yeni Tarih( "2021-02-24T15: 11: 32Z" )> ,
                            
                           < _İD: 3, sembol: "Def", Denetim Tarihi: hükümsüz > ,
                            
                           < _İD: 4, sembol: "Def", Denetim Tarihi: yeni Tarih( "2021-07-13T18: 32: 54Z" )> ,
                            
                           < _İD: 5, sembol: "Xyz" >
                           ])

                           • 3’ü boş bir denetim değerine sahiptir.
                           • 5 denetim değerini eksik.

                           DB.GetCollection( "Stoklar" ).CreateIndex(
                            
                           < Denetim Tarihi: 1 > ,
                            
                           < isim: "AuditDatesParseIndex", seyrek: doğru >
                           )

                           DB.stoklar.sayım( < Denetim Tarihi: < $ var: doğru >>)

                           Docker’da İçerik Güven

                           Ağa bağlı sistemler arasında veri aktarırken, güven merkezi bir endişe. Özellikle, İnternet gibi güvenilmeyen bir ortam üzerinden iletişim kurarken, bir sistemin üzerinde çalıştığı tüm verilerin bütünlüğünü ve yayıncısını sağlamak önemlidir. Görüntüleri (veri) genel veya özel bir kayıt defterine itmek ve çekmek için Docker motorunu kullanıyorsunuz. Content Trust size herhangi bir kanal üzerinden bir kayıt defterinden alınan tüm verilerin hem bütünlüğünü hem de yayıncısını doğrulama olanağı sağlar.

                           Docker Content Trust Hakkında (DCT)

                           Docker Content Trust (DCT), uzak Docker kayıtlarına gönderilen ve gönderilen veriler için dijital imzaları kullanma olanağı sağlar. Bu imzalar, belirli resim etiketlerinin bütünlüğünün ve yayıncının istemci tarafı veya çalışma zamanı doğrulamasına izin verir.

                           DCT aracılığıyla, görüntü yayıncıları resimlerini imzalayabilir ve görüntü tüketicileri çektikleri görüntülerin imzalanmasını sağlayabilir. Yayıncılar, içeriği veya otomatik yazılım tedarik zincirlerini manuel olarak imzalayan bireyler veya kuruluşlar olabilir.

                           Resim Etiketleri ve DCT

                           Bireysel görüntü kaydı aşağıdaki tanımlayıcı vardır:

                           [Registry_host [: registery_port]/] depo [: tag] 

                           Belirli bir görüntü deposu birden çok etikete sahip olabilir. Örneğin, en son ve 3.1.Her ikisi de Mongo görüntüsünde etiketler. Bir resim yayıncısı, her bir yapı ile görüntüyü birçok kez değiştiren bir resim ve etiket kombinasyonu oluşturabilir.

                           DCT, bir görüntünün etiket kısmı ile ilişkilidir. Her resim deposunda, resim yayıncılarının bir resim etiketi imzalamak için kullandığı bir dizi anahtar vardır. Görüntü yayıncılarının hangi etiketleri imzaladıkları konusunda takdir yetkisi vardır.

                           Bir görüntü deposu, imzalı bir etiket ve başka bir etiket içeren bir görüntü içerebilir. Örneğin, Mongo görüntü deposunu düşünün. En son etiket imzasız olabilirken 3.1.6 etiket imzalanabilir. Bir resim etiketinin imzalanıp imzalanmadığına karar vermek resim yayıncının sorumluluğundadır. Bu temsilde, bazı görüntü etiketleri imzalanır, diğerleri şunlardır:

                           

                           Yayıncılar belirli bir etiketi imzalamayı veya imzalamayı seçebilir. Sonuç olarak, imzasız bir etiketin içeriği ve aynı adı taşıyan imzalı bir etiketin içeriği eşleşmeyebilir. Örneğin, bir yayıncı etiketli bir resme itebilir Someage: en son ve imzalayabilir. Daha sonra, aynı yayıncı imzasız bir şekilde zorlayabilir: Son Resim. Bu ikinci push, son imzasız etiketin yerini alır, ancak imzalanan en son sürümü etkilemez. Hangi etiketleri imzalayabileceklerini seçme yeteneği, yayıncıların resmi olarak imzalamadan önce bir görüntünün imzasız versiyonunu yinelemesine izin verir.

                           Görüntü tüketicileri, kullandıkları görüntülerin imzalandığından emin olmak için DCT’yi etkinleştirebilir. Bir tüketici DCT’yi etkinleştirirse, yalnızca güvenilir resimlerle çekebilir, çalıştırabilir veya inşa edebilirler. DCT’yi etkinleştirmek biraz uygulamak gibidir &ldquo;filtre&rdquo; Kayıt Deftinize. Tüketiciler &ldquo;Görmek&rdquo; Yalnızca imzalı görüntü etiketleri ve daha az arzu edilen, imzasız görüntü etiketleri &ldquo;görünmez&rdquo; onlara.

                           

                           DCT’yi etkinleştirmeyen tüketiciye, Docker görüntüleri ile nasıl çalıştıkları hakkında hiçbir şey değişmez. İmzalı olup olmadığına bakılmaksızın her görüntü görünür.

                           Docker Content Trust Anahtarlar

                           Bir resim etiketi için güven, imza anahtarları kullanarak yönetilir. DCT kullanan bir işlem ilk olarak çağrıldığında bir anahtar set oluşturulur. Bir anahtar set, aşağıdaki anahtar sınıflarından oluşur:

                           • Bir görüntü etiketi için DCT’nin kökü olan çevrimdışı bir anahtar
                           • Depo veya etiketleme etiketleri etiketleme anahtarları
                           • Deponuz için tazelik güvenlik garantileri sağlayan zaman damgası anahtarı gibi sunucu tarafından yönetilen anahtarlar

                           Aşağıdaki görüntü çeşitli imza anahtarlarını ve ilişkilerini göstermektedir:

                           

                           UYARI

                           Kaybolduktan sonra kök anahtarı geri kazanılamaz. Başka bir anahtarı kaybederseniz, Docker Hub Desteği’ne bir e -posta gönderin. Bu kayıp aynı zamanda bu depodan imzalı bir etiket kullanan her tüketiciden manuel müdahale gerektirir.

                           Kök anahtarını güvenli bir yerde yedeklemelisiniz. Sadece yeni depolar oluşturmak için gerekli olduğu göz önüne alındığında, donanımda çevrimdışı depolamak iyi bir fikirdir. Anahtarlarınızı güvence altına alma ve yedekleme ile ilgili ayrıntılar için DCT için anahtarları nasıl yöneteceğinizi okuduğunuzdan emin olun.

                           Docker Content Trust ile görüntüleri imzalamak

                           Docker CLI içinde, $ Docker Trust Komut Sözdizimi ile bir kapsayıcı görüntüsü imzalayabilir ve itebiliriz. Bu, noter özellik setinin üzerine inşa edilmiştir. Daha fazla bilgi için noter Github deposuna bakın.

                           Bir görüntüyü imzalamak için bir ön koşul, noter bir sunucuya sahip bir Docker kayıt defteridir (Docker Hub gibi). Kendi kendine barındırılan bir ortamda durmak için talimatlar burada bulunabilir.

                           Bir Docker görüntüsü imzalamak için bir delegasyon anahtar çiftine ihtiyacınız olacak. Bu anahtarlar, $ Docker Trust Key Oluşturma veya Bir Sertifika Otoritesi tarafından oluşturulan yerel olarak oluşturulabilir.

                           Öncelikle Delegasyon Özel Anahtarını Yerel Docker Trust Deposuna ekleyeceğiz. (Varsayılan olarak bu ~/.Docker/ Güven/). $ Docker Trust Key Oluştur ile delegasyon anahtarları oluşturuyorsanız, özel anahtar otomatik olarak yerel güven mağazasına eklenir. Ayrı bir anahtar içe aktarıyorsanız, $ Docker Trust Key Yük komutunu kullanmanız gerekecektir.

                           $ $ Docker Trust Key Oluştur Jeff Jeff için Anahtar Oluşturma. ID 9Deed25 ile Yeni Jeff Anahtar için Parola Girin25: ID 9DEED25 ile Yeni Jeff Anahtar için Yolcu Yolcu: Başarılı bir şekilde oluşturulan ve yüklenmiş özel anahtar. Mevcut ortak anahtar mevcut:/ev/ubuntu/belgeler/myTrustdir/jeff.pub 

                           Veya mevcut bir anahtarınız varsa:

                           $ $ Docker Trust Anahtar Yük Anahtarı.pem --isim Jeff "Key.Pem ". ID 8AE710E ile Yeni Jeff Key için Parola Girin: ID 8AE710E ile Yeni Jeff Anahtar için Yolculuk Yolculuğu: Anahtardan Başarılı Bir Anahtar İçe Aktarıldı.pem 

                           Ardından, Delegasyon genel anahtarını noter sunucusuna eklememiz gerekecek; Bu, küresel benzersiz bir isim (silah) olarak bilinen noterde belirli bir görüntü deposuna özgüdür. Bu depoya ilk kez bir heyet ekliyorsanız, bu komut yerel bir noter kanonik kök anahtarı kullanarak depoyu da başlatacaktır. Bir depo başlatma ve delegasyonların rolü hakkında daha fazla bilgi edinmek için içerik güveni için delegasyonlara gidin.

                           $ $ Docker Trust Signer ekle --anahtar sertifika.Pem Jeff Kayıt Defteri.örnek.com/admin/demo Kayıt Defterine İmza Eden "Jeff" ekleme.örnek.com/admin/demo. ID 10B5E94 ile yeni depo tuşu için parola girin: 

                           Son olarak, belirli bir etiketi imzalamak ve kayıt defterine itmek için delegasyon özel anahtarını kullanacağız.

                           $ $ Docker Trust İşaret Kayıt Defteri.örnek.com/admin/demo: 1 Yerel Görüntü Kayıt Defteri için Güven Verilerinin İmzalanması ve Baskısı.örnek.com/admin/demo: 1, Uzaktan Güven Verilerinin Üzerine Yazabilir.örnek.com/admin/demo] 7bff100f35cb: itildi 1: özet: SHA256: 3D2E482B82608D153774DF3357C0291589A61CC194EC4A9CA2381073A177F58E BOYDA KEYN BOYDA: 528 Oturum ve İhtiyaclı Giriş Paskha Met108E Passhae Forcha Trusta For. : Başarıyla İmzalı Kayıt Defteri.örnek.com/admin/demo: 1 

                           Alternatif olarak, anahtarlar içe aktarıldıktan sonra, DCT çevresel değişkenini dışa aktararak $ Docker Push komutuyla bir görüntü itilebilir.

                           $ $ ihracat Docker_content_trust=1 $ $ Docker Push Sicili.örnek.com/admin/demo: 1 Push, depo [kayıt defterine atıfta bulunur.örnek.Com/Admin/Demo: 1] 7BFF100F35CB: İtildi 1: DIGEST: SHA256: 3D2E482B82608D153A374DF194EC4A9CA2381073A17F58E BOYUT: 5281073A17F58E BOYUT: 5281073A17F58E İmzalama ve Giriş Giriş Giriş Metada Giriş Metada. 10E: Başarılı bir şekilde imzalanmış kayıt defteri.örnek.com/admin/demo: 1 

                           Bir etiket veya depo için uzaktan güven verileri $ Docker Trust Inspect komutu tarafından görüntülenebilir:

                           $ $ Docker Trust inceleme --tatlı kayıt.örnek.com/admin/demo: 1 Kayıt Defteri İmzaları.örnek.Com/Admin/Demo: 1 İmzalı Tag Digest Signers 1 3D2E482B82608D153A61CC194EC4A9CA2381073A17F58E Jeff Liste Liste ve Kayıtları Kayıtları Listesi.örnek.com/admin/demo: 1 Signer Keys Jeff 8AE710E3BA82 Kayıt Defteri için Yönetim Anahtarları.örnek.com/admin/demo:1 Repository Key: 10b5e94c916a0977471cc08fa56c1a5679819b2005ba6a257aa78ce76d3a1e27 Root Key: 84ca6e4416416d78c4597e754f38517bea95ab427e5f95871f90d460573071fc 

                           Bir etiket için uzaktan güven verileri $ Docker Trust Revoke komutu tarafından kaldırılabilir:

                           $ $ Docker Trust Revoke Sicili.örnek.com/admin/demo: 1 ID 8AE710E ile Signer Anahtarı için Parola Gir: Kayıt defteri için başarıyla silinmiş imza.örnek.com/admin/demo: 1 

                           Docker Content Trust ile Müşteri Uygulama

                           İçerik Trust, Docker istemcisinde varsayılan olarak devre dışı bırakılır. Etkinleştirmek için Docker_Content_Trust Çevre Değişkenini 1 olarak ayarlayın . Bu, bir imza içermedikçe kullanıcıların etiketli görüntülerle çalışmasını önler.

                           Docker istemcisinde DCT etkinleştirildiğinde, etiketli görüntülerde çalışan Docker CLI komutlarının içerik imzaları veya açık içerik karma olması gerekir. DCT ile çalışan komutlar:

                           Örneğin, DCT etkinleştirildiğinde bir docker bir kısmı çekin: son sadece birimage: en son imzalanırsa başarılı olur. Bununla birlikte, açık bir içerik karması olan bir işlem her zaman karma olduğu sürece başarılı olur:

                           $ $ Docker Çekme Kayıt Defteri.örnek.com/kullanıcı/resim: 1 Hata: Kayıt defteri için uzaktan güven verileri yok.örnek.com/kullanıcı/resim: kayıt defteri.örnek.com kayıt defteri için güven verileri yok.örnek.com/kullanıcı/resim $ $ Docker Çekme Kayıt Defteri.örnek.com/user/image@sha256: d149ab53f8718e987c3a3024bb8aa0e2caadf6c0328f1d9d850b2a2a67f2819a SHA256: EE7491C9C31DB1FFB7673D91E9FAC5D6354A89D0E97408567E09DF069A168567E09DF069a168567e 1db1ffb7673d91e9fac5d6354a89d0e97408567e09df069a1687c1 Durum: Kayıt defteri için yeni görüntü indirildi.örnek.com/user/image@sha256: ee7491c9c31db1ffb7673d91e9fac5d6354a89d0e97408567e09df069a1687c1 

                           İlgili bilgi

                           • İçerik Güven Delegasyonları
                           • İçerik Trust ile Otomasyon
                           • İçerik Trust için Anahtarları Yönetin
                           • İçerik Trust Sandbox’ta Oynayın